時隔不到 1 個月，又有 2 家頭部券商因反洗錢違規遭罰。
2 月 10 日，央行披露 2023 年首批罰單，罰單總數達 15 張，涉及 2 家券商、1 家銀行，以及按照 " 雙罰 "（罰機構、罰責任人）原則處罰的 12 名相關責任人，罰款總額達 3596.6 萬元。
3 家機構分别是分别是中信證券、中信建投證券、江蘇銀行，中信證券與中信建投分别被罰 1376 萬元、1388 萬元，江蘇銀行被罰 773.6 萬元。
3 家機構及相關責任人受罰金額較大的原因，主要是由于存在多個反洗錢違規行為。兩家券商涉及的反洗錢違規行為包括，存在未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等。
兩頭部券商及責任人被罰超 2800 萬
中信證券、中信建投證券為行業頭部券商，疊加負責人罰款金額，兩家頭部券商所涉及的罰單金額高達 2808.5 萬元。
據央行披露的行政處罰公示，中信證券違法行為類型是存在未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等 3 項違法行為。
4 名相關責任人為嚴高劍、李軍、陳朝雲、徐強，分别被處以罰款 10.5 萬元、4.5 萬元、3.5 萬元、2.5 萬元。
嚴高劍為時任中信證券财富管委會運營管理部執行總經理，李軍為時任中信證券信息技術中心執行總經理，陳朝雲為時任中信證券合規部總監、徐強為時任中信證券資管業務運營管理部執行總經理。
中信建投證券的違法行為類型是因未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等 3 項違法行為。
4 名相關責任人為丁建強、張昕帆、曹露丹、李甯，所涉及的罰款金額分别為 7 萬元、7 萬元、6 萬元、3.5 萬元。
丁建強為時任中信建投證券法律合規部行政負責人，張昕帆為時任中信建投證券經紀業務管委會主任委員，曹露丹為時任中信建投證券資管部合規風控部總監，李甯為時任中信建投證券信息技術部業務綜合管理團隊負責人。
兩月内 3 家頭部券商因反洗錢違規遭罰
疊加今年 1 月初國泰君安的罰單，今年開年不到兩個月的時間，已有 3 家頭部券商因反洗錢違規遭罰，相較往年似有增多之勢。
1 月 12 日，央行上海總部官網行政處罰公示顯示，國泰君安因未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定報送可疑交易報告，被央行上海分行處以罰款 95 萬元。
作為時任國泰君安法律合規部總經理王吉學，因對國泰君安以上違法違規行為負有責任，同被處以罰款 4.25 萬元。
去年，券商因反洗錢被罰，也多有發生。
2022 年 9 月，廣發證券福建分公司因未按規定履行客戶身份識别義務，被央行福州中心支行處以 57 萬元罰款。
時任廣發證券福建分公司負責人卓文被處 3 萬元罰款，财富管理部負責人林楷然被處 1.5 萬元罰款，櫃面業務運營部負責人沈娜娟被處 3 萬元罰款。
2022 年 6 月，據香港證監會網站披露，因沒有遵守有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定，光大證券全資子公司光大證券 ( 香港 ) 有限公司，被公開譴責并罰款 380 萬港元。
同是去年 6 月，海通證券甯波解放北路證券營業部因未按照規定履行客戶身份識别義務，被央行甯波市中心支行罰款 30 萬元，時任該營業部總經理梅文勝、合規總監陳小萍均分别被罰 2.5 萬元。
2022 年 2 月，中天證券因未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定報送可疑交易報告，被央行沈陽分行罰款 137.1 萬元。
時任中天證券合規法律部總經理李偉東被罰 2.1 萬元，經紀業務事業部總經理徐秋炯被罰 3.1 萬元。
同是去年 2 月，國信證券因未按規定履行客戶身份識别義務、與身份不明的客戶進行交易，被央行深圳市中心支行罰款 105 萬元。時任國信證券集中運營總部總經理胡忠孝被罰 4.25 萬元、經紀事業部副總裁謝青被罰 1.5 萬元。
監管層壓實反洗錢責任
從近年監管層對反洗錢相關法規的制定來看，以央行為首的監管層，始終對反洗錢違規施以高壓。
近年 1 月初，證監會正式對外發布了《證券經紀業務管理辦法》（正式稿），并将于今年 2 月 28 日起施行。正式版的《管理辦法》新增明确了券商在從事證券經紀業務過程中，應當依法履行反洗錢義務。
此前發布的《證券期貨業反洗錢工作實施辦法 ( 2022 年修正 ) 》第九條規定，證券期貨經營機構應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢内部控制制度。
去年 10 月 28 日，央行行長易綱在所作的《國務院關于金融工作情況的報告》中提到，未來将加強金融法治建設，包括反洗錢法等重要基礎性法律。此外，還将進一步提升金融監管有效性，彌補監管短闆，強化金融風險源頭管控，強化監管執法和監管效能，嚴格履行監管職責，依法監管、依法行政，保持行政處罰高壓态勢，嚴厲打擊金融犯罪。
在央行反洗錢局召開反洗錢監管評估暨形勢通報會上，該會議提出，下一步，央行将重點加快推進反洗錢法律制度修訂、完善風險為本監管體系、加強反洗錢日常監管和溝通，調動義務機構反洗錢工作的積極性和主動性，引導義務機構更好地把防控洗錢風險作為反洗錢履職的根本目标。
早前，深圳證監局曾圍繞反洗錢對券商提出了明确要求。
一是完善反洗錢治理機制建設，提升治理層、管理層反洗錢職責意識，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入。
二是摒棄形式合規的思維誤區，完善反洗錢内控機制建設，立足業務實際，構建務實有效的反洗錢内控體系。
三是加強風險為本反洗錢能力建設，建立完善風險自評估制度，優化反洗錢資源配置結構，提高反洗錢效率效果。
四是重視反洗錢信息系統适配性建設，結合自身業務實際，持續完善交易監測系統，保證交易監測系統與實際業務情況相匹配。
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