據 FOX 2 月 5 日報道 在人口結構、文化、家庭和職業趨勢變化的推動下，一股巨大的暗流正在影響着美國的财富管理領域，這股暗流還在不斷增長。這是美國有史以來規模最大的财富轉移，理财顧問們表示，他們已經見證了這一點。
FOX 報道截圖
公司（McKinsey & Company）在 2020 年發布的一項研究發現，到本世紀末，女性将控制所持有的史無前例的 30 萬億美元資産中的大部分。麥肯錫稱，這是 " 一種潛在的财富轉移，其規模之大，接近美國的年度 GDP。"
在進行這項研究時，在美國三分之二的富裕家庭中，男性是主要的财務決策者，但這種情況正在迅速改變。如今，三年多過去了，數據顯示，不僅僅是嬰兒潮一代（或富裕階層），女性正越來越多地接管了管理家庭财富的控制權。
First Horizon Advisors 股票投資策略主管特蕾西 · 貝爾（Tracy Bell）表示，女性管理的資産在幾代人之間都在增長，但數據顯示，這種變化的原因因年齡而異——在 45 歲左右出現明顯的差異。
對于嬰兒潮一代來說，通常（盡管也有很多例外），女性在丈夫去世後接管家庭投資的控制權。女性往往比男性多活幾年，麥肯錫的研究指出，70% 的寡婦會在配偶去世後一年内更換财務顧問。
First Horizon 在一項研究中發現，與年輕女性相比，45 歲以上的女性認爲自己擁有 " 優秀（excellent）" 金融知識的可能性要小得多。女性年齡越大，越有可能處于一種更傳統的情況下，即她的丈夫是家庭财富的主要管理者。
但在年輕一代中卻并非如此。貝爾說，對于 45 歲以下的女性來說，" 情況非常不同——這些女性更以事業爲導向，她們爲自己（管理财富）的時間更長。"
貝爾援引美國人口普查數據稱，現在女性平均在 28 歲進入第一次婚姻，而 1980 年爲 22 歲。與前幾代人相比，現在人們更加關注女性的教育，如今女性獲得學士學位的比例爲 44.1%，高于 40 年前的 21%。
貝爾說：" 我們發現，年輕女性傾向于更多地自我教育 …… 而且她們在經濟上是獨立的。她們知道要問正确的問題，而且她們比男性更傾向于尋求專業建議，這是一件好事。所以，她們知道自己知道什麽，但也知道自己不知道什麽，這是我們看到的優勢之一，對年輕女性來說尤其明顯。"
貝爾說，從人口統計學的角度來看，女性在做出金融投資決策方面表現出色，因爲她們傾向于從整體上看待自己的決定，并長期堅持下去。她指出，加州大學伯克利分校（University of California, Berkeley）的一項研究發現，随着時間的推移，女性投資者的表現優于男性，而這一結果直接歸因于男性過于自信，交易更多。
貝爾大力倡導女性參與家庭财務規劃（如果她們還沒有），并鼓勵那些已經在處理相關事務的女性進一步自我教育。
她警告女性，與男性相比，在建立足夠的退休儲蓄方面，她們在很多方面都處于不利地位：女性的收入往往較低，她們往往壽命更長，而且由于照顧孩子或父母，她們一生中更有可能出現更大的工作間隙。
貝爾說：" 盡早開始财務規劃過程，這很重要，這樣當你走到生命的盡頭時，你就有了照顧自己所需的資産。"
