中新經緯 8 月 11 日電 ( 魏薇 實習生 劉雨荷子 ) 中國人民銀行濟南分行 10 日公布的行政處罰信息公示表顯示，中國人民銀行濟南分行分别對中信銀行股份有限公司濟南分行 ( 下稱中信銀行濟南分行 ) 、齊魯銀行股份有限公司 ( 下稱齊魯銀行 ) 、山東高速信聯支付有限公司 ( 下稱山東高速信聯支付 ) 、天元大數據信用管理有限公司 ( 下稱天元大數據 ) 、山東運達電子商務有限公司 ( 下稱運達電子商務 ) 和瑞銀信支付技術有限公司 ( 下稱瑞銀信支付 ) 開出罰單，其中前三家機構均被開出百萬級罰單。
齊魯銀行被罰 297.5 萬元
行政處罰決定書顯示，齊魯銀行存在以下違法行爲類型：1. 金融統計指标數據錯報；2. 違反賬戶管理規定；3. 違反商戶管理規定；4. 違反人民币反假有關規定；5. 違反信用信息提供相關管理規定；6. 未按規定履行客戶身份識别義務；7. 未按規定使用格式條款；8. 漏報金融消費者投訴數據。中國人民銀行濟南分行對齊魯銀行予以警告，沒收違法所得 363.78 元，罰款 297.5 萬元。
此外，濟銀罰決字〔2023〕14 号、15 号顯示，時任齊魯銀行副行長葛萍，因未按規定履行客戶身份識别義務，被罰款 1.5 萬元；時任齊魯銀行互聯網金融部總經理李振軍，因違反商戶管理規定，被予以警告，罰款 5 萬元。
中信銀行濟南分行被罰 105 萬元
行政處罰決定書顯示，中信銀行濟南分行存在以下違法行爲類型：1. 違反賬戶管理規定；2. 違反清算管理規定；3. 違反人民币反假有關規定；4. 占壓财政資金；5. 未按規定履行客戶身份識别義務；6. 存在引人誤解的營銷宣傳行爲；7. 漏報金融消費者投訴數據。中國人民銀行濟南分行對中信銀行濟南分行予以警告，沒收違法所得 6807.75 元，罰款 105 萬元。
同時，濟銀罰決字〔2023〕11 号、12 号顯示，時任中信銀行濟南分行零售銀行部 ( 消費者權益保護辦公室 ) 總經理王焱與時任中信銀行濟南分行公司銀行部總經理周振波均因未按規定履行客戶身份識别義務，分别被處以罰款 1.5 萬元。
山東高速信聯支付被罰 264 萬元
行政處罰決定書顯示，山東高速信聯支付存在以下違法行爲類型：1. 違反機構管理規定；2. 違反客戶備付金管理規定；3. 違反預付卡管理規定；4. 違反特約商戶管理規定；5. 違反清算管理規定；6. 未按規定履行客戶身份識别義務；7. 未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行濟南分行對信聯支付予以警告，沒收違法所得 78621.5 元，罰款 264 萬元。
濟銀罰決字〔2023〕17 号、18 号文書顯示，時任山東高速信聯支付副總經理李斌，因違反客戶備付金管理規定，被予以警告，罰款 5 萬元；時任山東高速信聯支付信息化總監 ( 研發中心總經理 ) 兼總經理黃海，因未按規定履行客戶身份識别義務和未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款 5.5 萬元。
天元大數據等領罰單
行政處罰決定書顯示，天元大數據因未向社會公開異議處理流程，被中國人民銀行濟南分行罰款 1 萬元。時任天元大數據副總經理、業務合規部經理 ( 兼 ) 崔樂樂因未向社會公開異議處理流程，被罰款 500 元。
運達電子商務因違反清算管理規定、違反特約商戶管理規定，被中國人民銀行濟南分行罰款 22 萬元。
瑞銀信支付因違反特約商戶管理規定，爲客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被中國人民銀行濟南分行罰款 27 萬元。時任瑞銀信支付總經理王魯明、時任瑞銀信支付副總經理徐慧對爲客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的違法行爲負有責任，均被罰款 1.5 萬元。 ( 更多報道線索，請聯系本文作者魏薇：[email protected] ) ( 中新經緯 APP )
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責任編輯：羅琨 李中元
作者：董湘依
