江蘇三家上市銀行因違反反洗錢法等被罰超400萬元，涉蘇州銀行、紫金銀行及常熟銀行

2022 年的最後一個工作日，央行南京分行公布對多家銀行的行政處罰信息，其中江蘇三家上市銀行被罰，涉及蘇州銀行（002966）、紫金銀行（601860）以及常熟銀行（601128）。

其中，蘇州銀行被警告并處罰款 122.2 萬元。具體違法行為類型包括：提供與實際情況不符的統計報表；為預算單位開立專用存款賬戶未經人民銀行核準；未按規定報送賬戶開立資料；未按規定收繳假币；占壓财政存款或者資金；違反安全管理要求；未按規定履行客戶身份識别義務；未按規定開展客戶風險等級劃分工作；擅自代理消費者辦理業務；未按要求使用格式條款。

同時，時任蘇州銀行數字銀行總部網絡金融部副總經理（主持工作）沈青對蘇州銀行未按規定開展客戶風險等級劃分工作的違法行為負有直接責任，被罰款 1 萬元。

時任蘇州銀行零售銀行張家港區域總裁童炜對蘇州銀行未按規定履行客戶身份識别義務的違法行為負有直接責任，被罰款 1 萬元。

此外，紫金銀行因未按規定履行客戶身份識别義務，被罰款 99.6 萬元。時任紫金銀行運營管理部總經理侯靜霞對該行未按規定履行客戶身份識别義務的違法行為負有直接責任，遭罰款 2.5 萬元。

常熟銀行因未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定報送大額交易或者可疑交易報告，遭罰款 169.9 萬元。時任該行運營管理部總經理朱曦對該行未按規定履行客戶身份識别義務、未按規定報送大額交易或者可疑交易報告的違法行為負有直接責任，被罰款 6 萬元。