中新經緯 5 月 20 日電 5 月 19 日，廈門銀保監局網站集中披露一批罰單，其中廈門農商行合計被罰沒近 795 萬元。
具體來看，廈門農商行因向關系人發放信用貸款、貸後管理不到位、變相接受本行股權質押，被廈門銀保監局沒收違法所得 99884.48 元，并處 180 萬元罰款；責任人楊平宇、葉松青、林智樂被給予警告。作出處罰決定的日期是 2023 年 5 月 17 日。
來源：廈門銀保監局網站
廈門農商行因違規将信用卡發卡營銷環節外包給發卡業務服務機構；重大關聯交易未經審查和審批；資産風險分類不準确；未按要求報告存量異地非持牌機構實際情況，且未在過渡期内完成整改，被廈門銀保監局處以 195 萬元罰款，李回返、李毅斌、丘吳生分别被給予警告。作出處罰決定的日期是 2022 年 7 月 15 日。
廈門農商行因存在以下違法違規事實：變相接受本行股權質押；未将應納入關聯方管理的企業納入關聯方管理；資本計量不準确；信用卡業務違規接受未持牌第三方機構擔保；違規處置不良資産；轉貼現交易存在未背書、不見票、" 倒打款 " 問題；越權指定債券交易，造成重大損失；信貸資金挪用于繳交地價款；爲未履行合法報批程序的固定資産投資項目提供融資；阻礙現場檢查，隐瞞或提供虛假資料；違規提供擔保或回購承諾等，被廈門銀保監局處以罰款 410 萬元。作出處罰決定的日期是 2020 年 12 月 28 日。
來源：廈門銀保監局網站
此外，時任廈門農商行董事長王曉健，因違規處置違約債券，廈門銀保監局對其處以罰款 10 萬元，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 12 日。
時任廈門農商行行長謝濱僑，因違規處置違約債券，廈門銀保監局對其處以罰款 10 萬元，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
時任廈門農商行業務總監黃少毅涉及的違法違規事實爲：越權指定債券交易，造成重大損失；違規處置違約債券；出具回購承諾。廈門銀保監局對其處以罰款 40 萬元，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
時任廈門農村商業銀行小微金融事業部執行總裁魏強涉及的違法違規事實爲：信用卡業務違規接受未持牌第三方機構擔保。廈門銀保監局對其給予警告，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
時任廈門農商行杏林支行行長陳鍾俊涉及的違法違規事實爲：信貸資金部分挪用于繳交地價款。廈門銀保監局對其給予警告，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
時任廈門農商行資産監控保全部副總經理李吉發涉及的違法違規事實爲：信用卡業務違規接受未持牌第三方機構擔保和未如實提供完整資料。廈門銀保監局對其給予警告，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
時任廈門農商行客戶經理吳青涉及的違法違規事實爲：信貸資金部分挪用于繳交地價款。廈門銀保監局對其給予警告，處罰決定日期爲 2021 年 1 月 8 日。
官網信息顯示，廈門農商行是在有着 60 多年發展曆史的廈門農村信用社基礎上整體改制而成的股份制商業銀行，2012 年 7 月 16 日正式挂牌開業。廈門象嶼資産管理運營有限公司、廈門港務控股集團有限公司、廈門建發會展控股有限公司、廈門國貿金融控股有限公司等 4 家國有企業爲前四大股東。現有 63 家支行、1 家直屬營業部、1 家專營機構 ( 全國首家同業業務中心 ) 。主發起設立 3 家村鎮銀行以及廈門金融租賃有限公司。 ( 中新經緯 APP）
作者：萬可義
