The following article is from 非凡油條 Author 豆腐乳兒
作者:豆腐乳
編輯:養樂多
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9 月 16 日晚間,深圳市公安局南山分局發布案情通告稱,近期,公安機關依法對恒大金融财富管理 ( 深圳 ) 有限公司杜某等涉嫌犯罪人員采取刑事強制措施。投資人可通過微信公衆号、電話、短信、郵寄等方式進行報案登記,登記的信息包括投資平台、投資金額、待兌付金額。
恒大金融爲前身爲恒大金服,于 2016 年 3 月上線,是恒大集團的全資子公司。
看到其上線時間,有經驗的讀者朋友就會想到,那個時候正是房地産業火熱、房價飛漲、各大房企快馬加鞭拿地蓋房的時期。與此同時,P2P 也正是熱火朝天的時候,8% 以上盈利率的項目在上面比比皆是。
那個時候的理财産品,利率還沒有現在這麽低。
不過沒過幾年,P2P 平台一個接一個暴雷,剩下的就隻能轉型。恒大金服在 2019 年更名爲恒大财富,以和非法集資撇清關系。
類似恒大财富這種房地産企業提供理财項目的公司,很多房地産企業都有。這些房地産企業通過這些公司多了一個融資渠道,籌到的錢投入到房地産項目開發中,等到理财産品要還本付息的時候再把錢還回去。
這些房地産企業财富公司推出的理财産品,主要是房地産公司内部人員購買,可以說是公司賺錢公司花,一分别想帶回家。還有一些是告知供應商想要繼續合作就購買理财産品,爲了維護合作關系供應商方面的人也就隻能買了,和接受房地産企業的商票的情況類似,大甲方得罪不起。
在房地産業高負債、高周轉模式時期,問題也不大。因爲這個時期房子造出來就賣得出去,房地産公司拿到錢繼續拿地蓋房子賣掉回款,從哪裏得到的錢都能換上,運轉得下去,整個模式就像王家衛以前不着邊際的台詞:
" 世界上有一種鳥沒有腳,生下來就不停地飛,飛得累了就睡在風裏。一輩子隻能着陸一次,那就是死亡的時候。"
然後三道紅線來了,房地産業的高周轉踩下刹車。
我們都知道,即便三道紅線的政策不出台,房地産業高負債、高周轉的模式也不可能一直維持下去,畢竟哪有可能房價永遠漲呢?三道紅線是避免銀行出現系統性風險。
但是那些房地産企業理财産品暴雷,又該怎麽辦呢?
三道紅線後這幾年,房地産企業全面暴雷,相關理财産品自然也不例外。很多房企理财産品提供了理财兌付方案。利息不要想了,本錢打折兌付,要麽就哪房地産企業手頭财産進行兌付,方式五花八門。
2022 年 11 月 14 日,佳兆業集團稱,除原有現金兌付形式外,佳兆業即日起推動可落地的實物抵債等多元化兌付方式,抵債資産以國内住宅、别墅、商鋪爲主。
2022 年 12 月 25 日,奧園集團在官網披露了一則關于調整投資産品兌付方案的公告,兌付方式的調整主要涉及現金兌付和實物資産兌付,即日起停止對奧園集團及下屬公司發行的投資産品債務計算新的利息。
至于恒大财富,今年 8 月 31 日,恒大财富在其官方微信公衆号發布對投資者的公開信稱,因公司資産處置進度不及預期,未獲得資産處置資金,無法開展當月兌付。後續兌付安排将另行公告。
這下兌付都做不到了,至于涉嫌什麽罪不好說,反正人已經被帶走調查了。
根據恒大 8 月份的公告,恒大财富募集的資金最終全面流入了恒大集團體系,其發行的理财産品屬于恒大集團的潛在表外負債。
所以恒大欠下的兩萬多億,怎麽可能都是欠銀行的呢?很多是欠這種理财産品購買者和商票持有者的。
房地産業的雷已經暴了幾年了,規模可以确定,已經不是潛在風險了。
現在我們看到人被帶走調查,是之前暴雷的餘波,伴随着房地産熱火朝天的時代漸行漸遠。未來房價可能還會漲,但房地産企業像以前那麽瘋狂周轉的時代已經過去了。
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佳兆業:調整錦恒财富産品兌付方案,推出實物抵債等兌付方式 _ 地産界 _ 澎湃新聞 -The Paper https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_20740809
約 300 億理财兌付無門,恒大财富負責人被抓 https://www.yicai.com/news/101860272.html
誤殺的理财 | 封面文章 - 樂居财經 https://www.lejucaijing.com/news-6881031286149136189.html
高息 " 内部福利 " 兌付難,房企爲何會熱衷發行 " 理财産品 "?_ 地産界 _ 澎湃新聞 -The Paper https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_16208496
恒大财富多人被抓 數百億自融被指涉嫌非法集資 _ 金融頻道 _ 财新網 https://finance.caixin.com/2023-09-17/102104570.html
奧園的新動作 _ 中國經濟網——國家經濟門戶 http://finance.ce.cn/stock/gsgdbd/202212/27/t20221227_38311394.shtml
文章用圖:圖蟲創意
本回完