财聯社 8 月 15 日訊（編輯 黃君芝）還記得今年年初矽谷銀行（SVB）爆雷引發的地區性銀行危機嗎？爲避免這類 " 慘案 " 再度發生，美國監管機構據稱将很快提議，要求資産規模高于 1000 億美元的銀行要發行足夠多的長期債券，以彌補倒閉後的資本損失。
美國聯邦存款保險公司（FDIC）主席 Martin Gruenberg 說，FDIC、美聯儲和貨币監理署（OCC）正在制定這項計劃，這是華盛頓針對今年中型銀行倒閉案的一部分應對措施。他說，此舉可能會爲銀行解決方案帶來更多選擇，并減少沒有保險的儲戶抽走現金的動機。
他在一次活動上說，" 長期債務要求在幾個方面加強了金融穩定。它在儲戶階層（無論是否有保險）蒙受損失之前可以吸收損失。"
Gruenberg 表示，他預計美國的提議将 " 提供一個合理的時間表，以滿足債務要求，并考慮到現有的未償債務。"
今年早些時候，美國制定了一項所謂的系統性風險例外規定，允許 FDIC 承保 SVB 和簽名銀行（Signature Bank）的所有存款，其中包括未投保存款。
此舉使政府的存款保險基金損失了數十億美元。存款保險基金通常隻覆蓋個人銀行賬戶中的 25 萬美元。因此，誰應該爲銀行倒閉承擔成本的問題成爲了一個急迫的問題。
增加緩沖
Gruenberg 表示，長期債券的緩沖将有助于保護該基金，避免出現系統風險例外情況。存款保險基金的資金由 FDIC 承保的銀行繳納季度費用進行補充。
不過，他的言論招緻了行業組織——銀行政策研究所（Bank Policy Institute）的批評，該組織說，Gruenberg 的講話沒有讨論地區銀行和中型銀行長期債務要求的成本，這些銀行已經面臨存款融資成本大幅上升的困境。
BPI 高級副總裁兼高級助理法律顧問 Tabitha Edgens 則表示：" 有了這項提議，政府将迫使大量銀行債券進入市場，但目前尚不清楚是否會有足夠的需求，這意味着這項提議最終可能弊大于利。"
不過，Gruenberg 并不是唯一一個支持将嚴格的長期債券要求擴展到所有資産超過 1000 億美元的銀行的官員，目前長期債券要求隻針對大型銀行。
美聯儲副主席 Michael Barr 在 7 月份表示，此舉将是 " 對今年春天矽谷銀行倒閉後承受壓力的一類銀行的重要保障。"
FDIC、美聯儲和 OCC 在 7 月提議強制大中型銀行增加緩沖以吸收意外損失。Barr 表示，這些強化的資本規定将适用于資産規模在 1000 億美元或以上的銀行和銀行控股公司，而不僅僅是那些在全球活躍的銀行或資産規模在 7000 億美元及以上的銀行。
Gruenberg 周一表示，如果矽谷銀行有無擔保債務的緩沖、強有力的解決方案和資本要求，結果可能會有所不同。
" 這是假設，但我們可能會有不同的情況，" 他說。
