中新經緯 11 月 17 日電 國家金融監督管理總局網站顯示，17 日，上海銀行股份有限公司 ( 上海銀行 ) 連收兩張罰單，共因涉嫌 32 項違法違規事實，合計被罰 1380 萬元，作出處罰決定的日期均爲 2023 年 11 月 15 日。
截圖來源：國家金融監督管理總局網站 ( 下同 )
據文号爲滬金罰決字〔2023〕51 号的行政處罰決定書，上海銀行股份有限公司主要違法違規事實爲：
一、不良貸款餘額數據報送存在偏差；
二、漏報貿易融資業務餘額 EAST 數據；
三、漏報核銷貸款本金 EAST 數據；
四、漏報質或抵押物價值 EAST 數據；
五、漏報權益類投資業務 EAST 數據；
六、漏報投資資産管理産品業務 EAST 數據；
七、漏報其他擔保類業務 EAST 數據；
八、漏報委托貸款業務 EAST 數據；
九、理财産品底層持倉餘額數據報送存在偏差；
十、理财産品銷售端與産品端數據報送存在偏差；
十一、理财産品信息登記不及時；
十二、監管标準化數據與客戶風險系統數據存在偏差；
十三、EAST 系統《個人客戶關系信息》表漏報；
十四、EAST 系統《表外授信業務》墊付情況存在偏差；
十五、EAST 系統《信貸資産轉讓》表錯報；
十六、EAST 系統《對公信貸業務借據》表錯報；
十七、EAST 系統《個人信貸業務借據》表關聯錯誤；
十八、虛假受托支付，貸款資金長期滞留借款人賬戶；
十九、小微企業劃型不準确。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第 ( 五 ) 項，國家金融監督管理總局上海監管局做出行政處罰決定：責令改正，并處罰款共計 690 萬元。
據文号爲滬金罰決字〔2023〕52 号的行政處罰決定書，上海銀行股份有限公司主要違法違規事實爲：
一、封閉式産品投資非标準化資産終止日晚于産品到期日；
二、理财産品老産品投資新資産的到期日晚于 2020 年；
三、将無法持有至到期的資産以攤餘成本計量；
四、未按規定披露理财産品的杠杆水平；
五、開展理财業務違反公平交易原則；
六、開放式公募理财産品持有高流動性資産比例未達到 5%；
七、公募理财産品持有單隻證券的市值超過該産品淨資産的 10%；
八、理财業務數據登記錯誤；
九、違規發行大額存單；
十、爲保理業務提供流動資金貸款管理嚴重不審慎；
十一、委托貸款資金來源審核嚴重不審慎；
十二、委托貸款違規用于購買理财；
十三、違規向委托貸款借款人收取手續費。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第 ( 五 ) 項、《商業銀行理财業務監督管理辦法》第七十條第 ( 二 ) 項、第七十二條、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第 ( 七 ) 項、《商業銀行委托貸款管理辦法》第二十八條等，國家金融監督管理總局上海監管局做出行政處罰決定：責令改正，并處罰款共計 690 萬元。
據上海銀行股份有限公司 ( 上海銀行 ) 官網顯示，上海銀行成立于 1995 年 12 月 29 日，總部位于上海，是上海證券交易所主闆上市公司，目前，集團總資産已超 3 萬億元，年營收超 500 億元、盈利超 200 億元，資産質量保持銀行業較好水平。
業績方面，上海銀行 2023 年三季度報告顯示，公司前三季度實現營業收入 392.73 億元，同比減少 5.76%；歸屬于母公司股東的淨利潤 173.45 億元，同比增長 1.03%；歸屬于母公司股東的扣除非經常性損益的淨利潤 170.35 億元，同比增長 0.05%。
二級市場上，截至 17 日收盤，上海銀行跌 0.50%，報 6.00 元。 ( 中新經緯 APP )
作者：王京晶
