作者 謝渺 發自香港
一家名爲 JPEX 的币圈交易所因涉及 13.7 億港元 " 詐騙 "，加之港星張智霖的意外 " 助推 "，正成爲香港熱議焦點。公開信息顯示，其受害人已經超過 2000 人，甚至包括一些内地人。
這也是當前香港币圈涉案金額最大的 " 詐騙案 "。
該案件事發于 9 月 13 日，香港證監會點名警告 JPEX 以及向香港公衆積極推廣 JPEX 的人士，并指出其涉及找換店等至少 6 項可疑經營手法。
第二天，JPEX 對外宣稱因爲證監會的聲明而需要調整業務，将提币手續費進行調整，随即香港的一些用戶在社交媒體發帖稱，" 每次提款額度被限制在 1000 個 USDT（美元穩定币），需要支付 999 個 USDT 手續費 "，即變相不給提現了。這一消息快速在港傳播，越來越多的人發現自己沒法從 JPEX 提現。
9 月 16 日，香港證監會宣布 JPEX 可能涉及詐騙，已經轉警方跟進。9 月 17 日，JPEX 則表示遭受第三方鎖定資金，宣布 18 日淩晨 " 下架理财頁面的所有交易 "。随後，9 月 18 日，香港警察采取行動，當天拘捕了 8 人，其中包括爲 JPEX 做過大量宣傳并自稱爲 JPEX 合夥人的本地網紅林作。
截至 9 月 22 日下午，香港證監會聯合警方已經陸續拘捕了 11 人，包括香港本地知名網紅林作、陳怡等人，而曾經爲該交易平台拍攝過品牌大使宣傳片的藝人張智霖也于 9 月 19 日前往灣仔警署配合調查。張的經紀公司随後發聲明稱合作已于 2022 年 9 月終止。
（張智霖爲 JPEX 拍攝的宣傳片，圖片來自香港本地媒體《01 新聞》）
警方雖然已經凍結了該交易所大概 1500 萬港元的銀行現金及價值約 4400 萬港元的 3 個物業，但這些資産相較于 13.7 億港元的 " 詐騙額 " 隻是杯水車薪。
該案件備受關注，因爲這是香港特區政府在今年高調表态要競逐 " 亞洲 Web3.0 中心 "，尤其是今年 6 月 1 日香港正式開始執行交易所牌照制度之後的第一個 " 詐騙 " 案。
一位從事币圈行業多年且與香港監管有互動的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX 不會是香港的第一個詐騙案，更不會是最後一個。
去年 12 月底，一家以香港爲基地的币圈交易平台 AAX 倒閉，除了兩名高管被拘捕外，仍有其他高管卷走 2.3 億港元并潛逃至海外。
據騰訊新聞《潛望》獲悉，在今年 6 月 1 日開始執行币圈交易所牌照制度後，香港監管至今隻給萬向集團旗下 Harshkey 和 BC 集團旗下的 OSL 兩家機構發出了牌照，但是不少未獲得牌照的交易所仍活躍于香港市場。
按照香港證監會的要求，在 6 月 1 日之前已于香港進行運營且有實際業務的币圈交易所，若有意向申請牌照的話，可獲得一年的時間進行過渡安排，即這些機構在這一年中即使沒有獲得牌照也是可以繼續運營的。這也給了包括類似 JPEX 這樣的機構能夠從 6 月之後繼續運營的機會。
但爲何一年過渡期遠未到，JPEX 先出了事？
" 造富 " 和高息套路，專門收割新 " 韭菜 "
案發後，關于 JPEX 是如何可以在監管眼皮底下 " 收割 " 超 10 億港币也成爲市場的關注話題。
一些币圈的資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX 收割的并不是币圈的人，至少他們暫未聽到币圈有 " 老司機 " 被 JPEX 詐騙的。在他們看來，JPEX 的方式适合新 " 韭菜 "，對于老 " 韭菜 " 來說，這些方式都是以前币圈玩剩下的。
騰訊新聞《潛望》通過梳理發現，對外宣稱成立于 2020 年的 JPEX，于疫情期間在香港進行了大量的宣傳，除了邀請林作等本地網紅參與宣傳外，還在香港人流量非常高的中環、銅鑼灣以及尖沙咀等地鐵口刷滿了 JPEX 的宣傳廣告。據一份 JPEX 的宣傳文件顯示，其在港的宣傳費用接近 4000 多萬港元。
（中環地鐵站的大幅 JPEX 廣告，圖片來自 JPEX 官方賬号）
一些被騙的苦主在社交媒體上表示，看了中環地鐵站的廣告後才得知 JPEX，因爲是投放在政府旗下的港鐵公司的廣告位置，就相信了。港鐵公司随後在回應本地媒體的查詢時表示，港鐵公司的廣告交于代理公司負責，并于 2022 年 6 月後就再沒有刊登 JPEX 的廣告。
和早年草莽時代的中文币圈一樣，JPEX 也用了很多看起來似是而非的宣傳思路，以誤導投資者。例如，JPEX 當時在中環地鐵站的廣告上就自稱爲 " 日本加密貨币交易所 "，其名稱 JPEX 和東京交易所的縮寫 JPX 僅一字之差。實際上，這家公司和日本并沒關系。
（中環的 JPEX 廣告，自稱日本加密貨币，圖片來自 JPEX 官方賬号）
香港警方也曾對外表示，有涉案人員标榜 " 天天賺錢 "，以分享名車、奢侈品等吸引用戶。在警方公布的搜查物品中确實不乏價值百萬的奢侈品。
更爲誇張的是，JPEX 在今年 6 月的一次活動中，直接現場以現金 1000 萬港元支付費用給香港電競之父鍾培生，後者也是香港城中百億富豪家族的三代。
JPEX 爲用戶提供的功能和大多數的交易所差不多，即包括讓用戶在該平台兌換包括以太坊等在内的多種加密貨币，以及讓用戶将其他交易所的資産轉至 JPEX 的賬戶，同時還于 2022 年 8 月發行 JPEX 自家平台的币種 JPC。
一些币圈的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX 的模式并不陌生，在有監管之前，不少交易所都是這樣操作的，高息和造富來吸引 " 韭菜 "，後者除了貪婪外，更多的是以爲自己并不會成爲 " 擊鼓傳花 " 的最後一棒。
在證監會公布的材料中顯示，截至 9 月 12 日，JPEX 對外宣傳該平台活期理财産品，分别就以太坊、比特币以及 USDT 美元穩定币等提供年化 21%、20% 以及 19% 的收益。
這些 " 造富 "、高息操作确實是早期币圈常用的手段。上述資深币圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，隻有新 " 韭菜 " 才會繼續相信這麽簡單的模式。
當然還有一些人被 JPEX 誤導認爲其是合法合規的交易平台。香港證監會公布稱，JPEX 聲稱成立于迪拜并在當地獲得牌照，但是事實并非如此，其也并未獲得包括迪拜在内的任何區域的牌照。
神秘操盤方，被通緝的黑衣人
操盤方的管理能力和信用對于一家币圈交易所來說非常重要。但是，即使過去這幾天香港監管及警方在香港特首李家超的要求下加班加點辦理該案件，但是至今爲止，暫未有任何官方的消息能夠确認 JPEX 平台背後的操盤方到底是誰。
香港警方現在拘捕的 11 人中，除了網紅林作、陳怡以及陳凱怡，香港本地媒體《01 新聞》報道稱，還有曾經在香港街頭撒錢的黃铮傑的助手莫浚廷、BeatBox 歌手黃浩邦、本地币圈名嘴朱公子等 6 人。剩下的 5 人多爲 JPEX 的普通員工，據該媒體報道，這些人主要爲公司秘書及相關的人員，其中還有尚未畢業的大學生出任公司秘書。
騰訊新聞《潛望》從圈内人士處獲悉，JPEX 于 2022 年獲利近 1 億美金且全部用于分紅。除此之外，JPEX 也曾經試圖找香港本地走合規路線的交易所合作。
與此同時，市場上有關 JPEX 創始團隊有本地 " 黑道 " 背景的傳言不斷，雖然未被證實，但是 JPEX 比起往常的币圈交易所要 " 兇狠 " 些倒是不争事實。
據上述資深币圈人士及《01 新聞》的信息均顯示，幾個月前，有内地的用戶在 JPEX 投資了幾十萬美元想提現卻不得時，該平台工作人員告知其可赴港提取。該用戶抵港後被黑衣人打傷，後者随後逃跑。據《01 新聞》報道，現在警方正在通緝包括黑衣人在内的 4 人。
上述币圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，一家在香港活躍了三年多的交易所至今沒有人知道其幕後真正的話事人，或許就是該交易所從設立之初就已經做好了 " 跑路 " 的準備了，隻是害慘了這些新 " 韭菜 " 們。
OTC 店鋪盛行，行走監管灰色地帶
香港币圈新 " 韭菜 " 依舊存在，部分原因在于香港便利的購買虛拟貨币的方式，即街邊随處可見的虛拟貨币找換店，或稱 OTC 店鋪。
這種店對于想嘗試币圈的新人來說非常便利，用戶隻需要走進店鋪通過現金或者轉賬即可快速購買虛拟貨币，尤其是穩定币 USDT，而不需要在網上與陌生人進行交易。
實際上，OTC 是面向零售公衆的虛拟币買賣市場。疫情期間香港這類找換店擴展非常瘋狂，騰訊新聞《潛望》曾經在老年人集中的街市發現不少，并親眼目睹不少街坊進店購買。
這些 OTC 店也是 JPEX 這類香港币圈交易平台的獲客渠道之一。曾經有些 OTC 店鋪爲了獲客，一度以折扣買賣比特币爲噱頭來攬客。JPEX 的一些苦主在社交媒體上表示，通過街邊 OTC 購買虛拟币以後，OTC 的銷售會引導用戶将虛拟币儲存于 JPEX，相當于定存，并給出超市場的利息——這也是不少用戶看中的。
騰訊新聞《潛望》獲悉，位于灣仔皇後大道東的 Coiner 找換店在 JPEX 事發後被警方搜查。Coiner 于 2020 年在香港成立。
暫未有具體的數據統計，當前香港市場到底還有多少 OTC 找換店。包括一些律師在内的币圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，OTC 找換店現在香港屬于監管的灰色地帶。
騰訊新聞《潛望》獲悉，按照香港的條例，街邊兌換港币的找換店需要向海關申請牌照，因爲經營的是彙款或貨币服務，但是 OTC 店裏交易的虛拟币在港并未被視爲 " 貨币 "，隻是一種商品。這類 OTC 店鋪也暫未需要向海關申請牌照。與此同時，這類店鋪又不屬于交易平台，也不受香港證監會監管。
律師出身的立法會議員江玉歡在香港本地電台表示，對于虛拟币 OTC 店鋪的監管的缺失，香港可參考其他地區允許金管局對虛拟資産服務商金融公司監管的方法。
一位長期關注香港虛拟币監管條例的币圈資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，現在香港的虛拟币 OTC 仍在野蠻生長，若是繼續不監管，遲早出問題。
不過，他也覺得，當下香港的監管要求币圈交易所自建托管平台是有問題的，即使監管要求拿牌照的交易所至少有約 95% 的資産儲存于冷錢包（離線存儲私鑰的錢包）内，并且以相應等價的現金存儲于銀行，但是 " 這依舊不能保證交易所不挪用用戶的虛拟币，尤其是在交易所出現擠兌或者面臨倒閉的時候 "。在他看來，這種情況下難免有交易所的操盤方铤而走險挪走用戶虛拟币。
截至發稿，相關内容暫未獲 JPEX 方評論。
