現代快報訊 不法分子群發 " 釣魚短信 "，誘騙收件人登錄 " 釣魚網站 "，套取信用卡信息并進行盜刷取現，後兌換成虛拟貨币進行轉移，兩個月間發送 170 多萬條詐騙短信，騙取 20 多名被害人 100 餘萬元。日前，連雲港市東海縣檢察院分别以涉嫌信用卡詐騙罪、洗錢罪，依法對司某浩、李某晴提起公訴。
2023 年 2 月 17 日，家住東海的朱先生收到一條短信，稱其銀行賬戶信用異常，如需繼續使用，可以點擊一條鏈接進行驗證。朱先生沒有多想，點開短信鏈接，填寫了姓名、身份證号、信用卡号、信用卡背後末尾 3 位安全碼等。殊不知，他的個人信息在不知不覺間洩露了。過了一會兒，朱先生沒有等來身份驗證成功的通知，而是接連收到了銀行發來的自己并未消費過的多筆扣款短信，共計 28590 元。這時，朱先生才意識到自己的信用卡被 " 隔空盜刷 " 了，于是慌忙報警。
2023 年 3 月 30 日，嫌疑人司某浩和李某晴被公安機關抓獲，一個精心設計的利用短信進行信用卡詐騙的騙局逐漸浮出水面。警方調查發現，這是一個包括短信發送、盜刷、取現、洗錢等分工細緻的電信詐騙産業鏈。境外上遊犯罪分子搭建僞裝成合法銀行的 " 釣魚網站 " 并發送 " 釣魚短信 "，該網站具有收集用戶姓名、身份證号、信用卡号、手機号、密碼等信息的功能。一旦用戶點擊鏈接填寫成功，司某浩就将已獲取的被害人銀行卡信息綁定蘋果手機支付錢包（NFC），再使用劉某（另案處理）提供的 POS 機對被害人的銀行卡進行盜刷，将盜刷的錢款轉移到李某晴提供的新銀行卡上，李某晴再安排多名 " 小弟 " 取現後，交由李某偉（另案處理）兌換成虛拟貨币轉交境外上遊犯罪分子，以達到洗錢和隐藏境外上線身份的目的。
因爲輕信了一條手機短信，許多人和朱先生一樣，陷入了短信詐騙的陷阱，信用卡被盜刷了幾百至幾萬元。
2023 年 4 月 27 日，東海縣公安局以李某晴等人涉嫌詐騙罪提請東海縣檢察院批準逮捕，承辦檢察官尚春波發現李某晴冒用他人信用卡，其行爲構成信用卡詐騙罪，同時李某晴等人通過虛構交易轉移資金賬戶，組織他人取現等方式将犯罪所得在虛拟币和貨币之間完成轉移、轉換，該犯罪行爲還涉嫌洗錢犯罪。于是，改變了李某晴涉嫌詐騙罪的犯罪定性，認定其涉嫌信用卡詐騙罪和洗錢罪。
承辦檢察官通過對犯罪嫌疑人細緻訊問，根據他們在詐騙團夥中的幫助作用區分主、從犯。2023 年 5 月 5 日，東海縣檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕司某浩，以信用卡詐騙罪和洗錢罪批準逮捕李某晴。
2023 年 7 月 5 日，東海縣公安局将該案移送東海縣檢察院。檢察機關經審查認爲，司某浩、李某晴的犯罪行爲，事實清楚，證據确實、充分，應以信用卡詐騙罪、洗錢罪提起公訴。李某晴的 " 小弟 " 高某等三人明知參與的是違法犯罪行爲，仍将詐騙所得取現交給李某晴。2023 年 7 月 20 日，東海縣檢察院以涉嫌洗錢罪、掩飾隐瞞犯罪所得罪追訴了高某等 3 人。目前，其中兩人已被抓獲到案，另有一人正被網上追逃。
近日，經檢察機關提起公訴，該案實現了對盜刷、取現、洗錢等黑灰産業鏈的精準打擊。
通訊員 相婷婷 現代快報 + 記者 王曉宇
（校對 張靜超）
