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钛媒體注：本文來源于微信公衆号IT 時報（ID：vittimes），作者 | 孫永會，編輯 | 王昕、孫妍，钛媒體經授權發布。
正在熱播的電影《孤注一擲》有句經典台詞：" 人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心。" 在這 " 兩顆心 " 的驅使下，渴望 " 變身 " 的人極其容易掉進不法分子設置的陷阱。
電影是現實的寫照，最近一段時間，以寄出快遞爲手段、以 " 刮刮樂 " 爲誘餌的新型詐騙方式常常出現在百姓的生活中，并給一些人造成了财産損失。8 月 29 日，《央視财經》報道了江蘇省揚州市一位市民被詐騙的經過。據報道，該市已有 50 多位市民中了陌生快遞 " 刮刮樂 " 的招，且最大的受騙數額近 17 萬元。
然而，不隻在揚州，上海、廣東、浙江、福建、湖南、山東等省市也不斷有相關案例曝出。這種新型詐騙形式值得引起人們的警惕和注意。
" 刮刮樂 " 引流 刷單騙局收網
未知來曆快遞中的 " 小禮品 " 是不法分子設局的第一步，記事本、手機支架和筷子是常見的 " 甜頭 "。
拆開一個問題包裹，《IT 時報》記者看到，刮刮樂卡片上的刮獎區共有 " 中獎号碼 " 和 " 我的号碼 " 兩個布局，記者手中的中獎号碼是 6 和 18，分别對應 10 元紅包和 2.5 千克的大米。刮獎後的第二步，是掃卡片上的二維碼進行兌獎，但掃碼後會得到一個新的二維碼，作用是聯系客服領取兌換物資。而該所謂客服正是實施詐騙行爲的關鍵人員。
相同的操作流程，來自湖南的西西（化名）的父親李先生在嘗到領紅包 " 甜頭 " 後，徹底掉入陷阱中。
2023 年 8 月 16 日，李先生在卡片上刮到了 18 元紅包和一瓶洗衣液的獎勵，爲了兌獎，他進入了某個群聊。領取完紅包後，在群裏的 " 工作人員 " 誘導其下載一款自稱安全可靠的應用程序。刷完第一單後，李先生拿到了 38.88 元的新人獎勵。後來，客服稱升級學員後可以領取更多任務，前提是需要在一個小程序裏先墊付 30 元，以激活個人賬戶，之後會回款 100 元，并且往後的每單都有 8.9 元以上的獎勵。同時，客服還 " 承諾 "：" 連續做三天任務，可以獲得 288 元的紅包和小家電，每天需要完成 10 單。"
在客服的蠱惑下，8 月 17 日上午，李先生開始刷單。據西西講述，她的父親陸續向幾個銀行賬戶轉賬以完成刷單任務，分三次提現。前兩次正常提現，但在進行第三次提現的過程中，客服稱其過于心急導緻操作錯誤，賬戶被凍結，需要交 9 萬多解凍金來解凍賬戶，賬戶解凍後方可全額回款。
圈套一個接一個，李先生想方設法交完解凍金後，緊随其後的是 " 驗證金 " 和 " 信譽分 "。
彼時，李先生已用盡錢财，于是，他選擇通過貸款支付對方所說的 " 驗證金 "。
" 交了‘驗證金’後，對方說驗證進度卡在了 98%，還需要交 17 萬才能完成最後的驗證。我爸爸又去網貸平台借了 17 萬多，沒想到他們又說他的‘信譽分’太低不能提現，需要交錢購買‘信譽分’。直到這時，他才意識到自己被騙。"
最後，李先生的财産損失高達 60 餘萬。" 我們已經報警立案了，盡管追回所有被騙錢款的希望渺茫，但也要試一試。" 西西無奈地說。
黑灰産業鏈 " 體系完備 "
形形色色的詐騙行爲越來越隐蔽，對于普通人來說，如何判斷某一行爲是否歸屬爲詐騙？北京盈科（杭州）律師事務所刑事法律事務部專職律師朋禮松告訴《IT 時報》記者，法律實務中存在一個核心邏輯，即行騙人員通過虛構事實或者隐瞞真相的方式讓受害人産生錯誤的認識，讓其信以爲真并基于該認識上交自身錢财，随後，行騙人員将該财産非法占爲己有。
《刑法》第二百六十六條對 " 詐騙罪 " 做出明确規定，詐騙公私财物數額較大的（5000/ 電詐 3000），處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大（5 萬 / 電詐 3 萬）或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特别巨大（50 萬）或者有其他特别嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。"以李先生的案例來說，詐騙團夥的頭目量刑在十年以上，其下屬需根據具體的涉案情節、所起的作用，以及實際獲利進行量刑。" 朋禮松表示。
上述這類詐騙以快遞爲幌子，其寄出快遞的目的是尋找行騙目标。" 詐騙行爲始于掃二維碼之後添加客服，或進入群聊後的系列刷單返利行爲。" 朋禮松分析，據《2022 年電信網絡詐騙态勢分析報告》（下文簡稱爲《報告》），在公安部門統計的數據中，通信網絡詐騙案件發案中網絡詐騙的占比達 80% 以上，主要包括刷單返利、虛假網絡貸款、冒充客服、虛拟投資理财、冒充公檢法五種類型。其中，刷單返利詐騙發案率最高，占發案總數的三分之一。
朋禮松進一步分析，根據代理相關案件的經驗，上述案例中主要存在兩類情況：其一，在快遞流通的過程中，有人對公民的個人信息進行非法收集，然後再将其非法出售；其二，在詐騙的相關産業鏈中，詐騙團夥中的 " 技術人員 " 利用互聯網技術非法盜取各大購物網站上用戶的個人信息。
《報告》顯示，在通信網絡詐騙犯罪的黑灰色産業鏈上，上中下遊各個環節 " 分工明确 "，且作案手法已從早期的電話或短信方式，" 演進 " 爲利用個人信息大數據、緊跟熱點事件的綜合型詐騙手法。在其産業鏈中，上遊的角色主要負責售賣公民資料信息、販賣虛拟賬号等；中遊則在通信和互聯網領域提供技術服務，如接碼平台、群控設備、App 分發平台、網站跳轉等；下遊主要進行詐騙實施，包括專業劇本編寫人員、虛拟身份資料制作、引流等；收網環節則進行洗錢服務，詐騙團夥通過跑分平台、四方支付、賬戶彙兌等方式實現洗錢變現。整體詐騙特征表現爲跨地域、跨行業、跨網絡作案。
反詐還需從自身做起
爲什麽反詐宣傳頻繁進行，而一直有人上當受騙？這與受騙者和詐騙團夥不斷 " 更新叠代 " 的手段有關。對于廣大消費者而言，提高警惕尤爲重要，根據警方反詐提醒，拒收來曆不明的快遞、不掃來曆不明的二維碼、不要點擊對方發來的陌生鏈接、不要下載來曆不明的 App，更不能向對方轉賬。
這類騙局以極少的成本讓目标群體感受到 " 薅羊毛 " 的快樂，倘若有人掃碼 " 試險 "，該如何及時止損？朋禮松表示，一旦出現交保證金，或者遇到對方提到需要投入更多的錢升級做任務的情況，大概率屬于詐騙。" 比如對方說要把你的錢轉到特定的 App 上才能提現，這種情況一定不要相信。所謂的 App 具有潛藏的安全風險，一是不知道它的來源，二是不知道它背後的實際控制人，無法判斷其正規與否。切記，不要把自己的錢放入他人的‘口袋’。"
