财富管理科技服務商「栖盟科技」獲A+輪融資，淩志軟件領投

作者 | 鄧詠儀

編輯 | 蘇建勳

36 氪獲悉，栖盟科技正式宣布，近日獲得來自科創闆上市公司淩志軟件（股票代碼：688588）的 A+ 輪融資。

栖盟科技是 36 氪長期關注的公司，成立于 2018 年，定位是财富管理領域的 TAMP（Turnkey Asset Management Platform）科技平台，其主要産品—— iTAMP 基金投研平台提供基金投顧工具和系統，面向家族辦公室提供資産配置平台服務。

TAMP 是起源于美國的财富管理領域科技服務模式，典型企業如 Envestnet、Assetmark 等。相較于傳統理财機構——通常是大資管、銀行等，TAMP 的核心是爲獨立理财機構提供從産品、展業到運營等全流程的科技支持。

栖盟科技創始人牟慧玲對 36 氪表示：" 基金投顧是未來十年确定性最大的财富管理主流形态，但目前在整個行業，從業人員專業能力及投顧服務質量，與和行業快速發展的需求并不匹配。這讓一批具備投資能力和客戶信任的獨立家族辦公室快速崛起，他們成爲了金融機構體系外的獨立基金投顧主體。"

經過近五年的發展，栖盟科技已經爲數萬名财富管理從業人員提供基金投顧 SaaS 與内容服務，爲數百個投資型家族辦公室的創業團隊提供投資與運營平台。

具體到産品體系，除了上述的 iTAMP 基金投研平台，栖盟科技還爲企業客戶提供高度靈活可定制的基金資管服務，以及基金評價及組合策略研發體系。

我國國民财富仍然處于增長階段，高淨值客戶不斷擴容。麥肯錫在今年 3 月的報告中指出，截至 2022 年底，中國居民個人金融資産已接近 250 萬億元，成爲全球第二大财富管理市場。

而從市場前景來看，未來 10 年，預計個人金融資産将繼續以 9% 的年複合增長率平穩增長，到 2032 年全國整體個人金融資産将達到 571 萬億元。在宏觀經濟與政策環境的變化下，居民的資産配置方向，也有從非金融資産向金融資産轉移的趨勢，這會讓基金投顧業務迎來黃金發展期。

在以前，财富管理行業尚處于早期時，客戶購買理财産品，往往是以 " 機構銷售 " 模式爲主。但随着行業逐步走向成熟，理财産品類型豐富，基金投顧業務也開啓了從 " 賣方銷售 " 向 " 買方投顧 " 模式的轉變。

栖盟科技以兩個有潛力的發展場景舉例，其一是基金投顧業務——自 2019 年開始，中國證監會發布證券投資基金投資顧問業務試點通知，基金投顧業務就快速興起。比如，公募基金投顧業務試點數量，就已擴容至 60 家機構，其中，54 家試點機構開始展業，涉及 440 萬個賬戶，管理規模近 1200 億元。

另一個機遇則是養老金制度的改革，" 個人養老金 " 的到來，也爲基金投顧業務帶來了新的發展 " 藍海 "。據公開數據顯示，截至 2023 年 1 月末，公募基金行業管理境内養老金總規模約 4.39 萬億元，占我國養老金委托投資運作規模的一半。

面對這些新賽道，券商、銀行等主流财富管理機構和中小型機構都希望能夠押注，也正是栖盟科技瞄準的服務機會。

栖盟科技也介紹了本輪融資後的發展計劃。

本輪投資方淩志軟件是一家金融軟件公司，并已經爲超過 70 家證券公司提供精準營銷、财富管理、投行業務、投研等場景的軟件解決方案，以及服務包括嘉實基金、華泰期貨等 10 多家基金、期貨和資産管理公司。

在本輪融資後，栖盟科技和淩志軟件将會在市場、業務和技術等資源上進行整合，完善淩志軟件的财富管理和資産管理産品線，爲基金投顧業務提供系統和咨詢服務。

比如，爲基金投顧人員，栖盟科技能夠對基金産品、賬戶組合、用戶偏好進行更精細的标簽化評價，同時通過模型進行更有效的關聯從而實現更有效的策略生成與用戶匹配。其二，對基金的投資人，栖盟科将能夠提供個性化的投顧服務。