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12 月 13 日，美國衆議院金融服務委員會如期就 "FTX 崩盤事件 " 舉行了聽證會，而之前一直處于風暴中心，被衆議院金融服務委員會主席、加利福尼亞州民主黨人 Maxine Waters 勒令要求出席的 FTX 創始人兼前首席執行官 Sam Bankman-Fried（SBF）卻在聽證會前夕在巴哈馬被捕。
SBF 的顧問表示，SBF 正在與他的法律團隊審查指控，SBF 正考慮所有的法律選擇。同時，其律師要求以 25 萬美元的保釋金對其進行保釋。但是該請求被巴哈馬一名地方法官駁回。法官表示，應當繼續羁押 SBF 在巴哈馬直至 2023 年 2 月 8 日。
與此同時，美國商品期貨交易委員會（CFTC）以欺詐罪起訴了 FTX 創始人 SBF、FTX 和 Alameda。
短短兩日，SBF 就收到了來自美國和巴哈馬法律和金融監管層面的雙重壓力。不得已，FTX 現任首席執行官 John Ray I 隻能作為唯一證人隻身出席聽證會，來收拾這個爛攤子。
以下為鍊得得總結此次聽證會的幾大要點：
要點一：FTX 集團的業務沒有分割
在此次聽證會上，議員們最關心的還是 Alameda Research 和 FTX 這兩個公司間的關系、資産負債以及資金往來狀況。
Maxine Waters 直接問 Ray：這些所謂的 " 獨立機構 " 之間是否存在獨立的治理？
Ray 回答道，"FTX 集團的業務沒有被分離，它實際上是作為一家公司運營的。" 在随後的聽證會上，Ray 甚至更直接地解釋道，FTX 和 Alameda Research 之間 " 沒有區别 "。Ray 在談到 FTX 及其附屬實體的公司結構時表示，它們 " 沒有獨立的董事會 "，" 有一個人控制着一切。"
要點二：FTX 狀況比安然要糟
此外，在此次聽證會上，Ray 反複說道，FTX 的狀況比安然還要糟糕，Ann Wagner 議員要求他詳細說明。
Ray 此前曾表示，在他的職業生涯中，他從未 " 見過如此失敗的公司控制，以及如此完全缺乏信賴的财務信息。"
Ray 坦言，" 安然确實是一家不同的公司。在那裡犯下的罪行是由經驗豐富的人高度精心策劃的金融騙局，以使交易不出現在資産負債表上。"" 但 FTX 集團不同尋常，沒有任何記錄被保存下來。"Ray 繼續說道，"FTX 隻是老式的挪用公款。從客戶那裡拿錢，然後用于自己的目的。"
Ray 表示，FTX 員工 " 在 Slack 上交流發票和費用 "，這款即時通訊和聊天軟件在很多科技公司中都很流行。
此外，在聽證會上，Ray 強調，" 這家價值數十億美元的公司使用 Quickbooks……""Quickbooks？！"Ann Wagner 議員随即打斷了他的話，聽起來很驚訝。
Quickbooks 是 Intuit 公司的一款會計軟件，主要面向小型企業。
"Quickbooks，"Ray 回答道。" 并不是反對 Quickbooks。這是一個很好的工具。隻是不适合一個數十億美元的公司。"
要點三：内部架構亂作一團
據 Ray 所言，FTX 沒有會計部門，盡管交易所有數十億美元的客戶資金。也沒有人力資源部門。而合規部門，僅僅有一些有 " 頭銜 " 的人。
Andy Barr 議員就 FTX 的審計問題向 Ray 提出了質疑。此前，一家 ESG 評級公司在治理評估中給予 FTX 的評級高于埃克森美孚。Ray 打趣說，他會要求這家評級公司退錢的。
要點四：難以計算總資産和總債務
在聽證會上，Ray 聲稱，FTX 的文件是他見過的 " 最糟糕的文件 "，FTX 的 " 無紙化破産（paperless bankruptcy）" 情況是 " 前所未有的 "，這使得事情非常難以追蹤。
他舉例說，SBF 曾作為貸款的發行人和貸款的接收者簽署了一份協議。但這筆特殊貸款的用途是什麼根本查不清楚。也就是說，SBF 能在沒有或隻有很少文件的情況下獲得多筆貸款。
此外，Ray 還說道，目前正在調查 SBF 的父母在 FTX 事件中發揮何種作用，他的父母曾收到過付款。
Ray 說：" 我們已經損失了 80 億美元，鑒于次，我不相信這個組織裡的任何一張文件。"
如上所言，Ray 表示，由于 FTX 缺乏足夠的記錄保存，這也為其崩潰奠定了基礎，并使 Ray 難以計算出公司的總資産和未償債務。
要點五：FTX 違反了對客戶和投資者的承諾
在保護客戶資金、維護服務條款，并确保高管不濫用權力，FTX 缺乏基本的控制，這是任何一家大公司都會采取的措施。
Ray 強調，" 這一小群完全沒有經驗、不成熟的人，實際上沒有實施任何對于一家受托管理他人資金或資産的公司所必需的系統或控制。"
此外，該公司将 Alameda 視為自己的銀行和客戶。 由于 FTX 沒有董事會，因為沒有人介入阻止它。
一位議員解釋稱，正常的投資平台會有一家銀行來保管公司和客戶的資金，而 FTX 則利用 Alameda 來收集客戶資金。FTX 的領導者會用這筆錢來資助 Alameda 的運營，甚至是他們自己的個人投資，這違反了他們對兩家公司的客戶和投資者的承諾。
" 為了讓這些公司生存下去，他們必須能夠在某個時候把他們的數字資産換成美元，所以要有一個銀行賬戶。他們需要 Alameda 能夠做到這一點。" 他接着說：" 對于我們所有在金融服務業工作的人來說，這應該是一個非常大的危險信号。"
要點五：SBF 從 FTX 處獲得了數百萬美元的貸款
Ray 說，SBF 不受限制地使用 FTX 和 Alameda 的基金，這讓他從自己擁有的公司獲得了數百萬美元的個人貸款。雖然 FTX 高管從該公司處獲得了大約 15 億美元的報酬，但目前尚不清楚這些錢都去了哪裡，用于什麼目的。
他補充說，FTX 高管有 " 無限的能力 " 借用或拿走客戶資金，" 并将其用于自己的用途 "，為自己所用的資金超過 10 億美元。他說，" 公司的所有者可以在所有四個實體中自由發揮 "。
Ray 同時表示，FTX 的新領導層一直在與美國監管機構合作，并計劃 " 交出與他們相關的任何信息 "。
要點六：FTX 客戶的資金可能過于混亂，無法完全理清
破産公司的任何客戶在公司重組過程中都将面臨從公司收回資金的困難。但鑒于該公司缺乏内部控制并依賴于不穩定的加密資産，FTX 客戶獲得損失補償的可能性可能更小。
Ray 表示，FTX 将客戶資産與 Alameda 的資産混在一起，并從事保證金交易，是在拿客戶資産進行賭博。他表示，目前還在調查 Alameda Research 貸款給 SBF 的 10 億美元貸款的用途和去向。
此外，Ray 透露，從 2021 年年底至今年，FTX 在 " 無數業務和投資 " 上花費了至少 50 億美元，這可能隻是該公司支付的 " 一小部分 "。
其美國平台客戶的加密資産與其國際平台客戶的加密資産保存在同一個數據庫中，過去幾個月加密貨币價格的急劇下跌可能使其無法整理出足夠多的資産以使客戶獲得完整的補償。
他表示，到目前為止，他的團隊已經收回了價值約 10 億美元的加密資産，現在已經控制了公司的銀行賬戶。但他表示，獲得現金和其他加密資産是 " 一場持續的冒險 "。
要點七：Ray 和巴哈馬政府之間的關系越來越緊張
Ray 和巴哈馬政府官員就 FTX 資産的處置問題争執了好幾天，因為新公司領導人仍有可能獲得這些資産。
Ray 對國會議員說道，他不确定為什麼在他和公司于 11 月 11 日申請破産後，FTX 的數百萬美元資産被轉移。
他還批評了允許約 1500 名巴哈馬客戶在該公司于美國申請破産的前一天提取總計約 1 億美元的決定，如果該公司申請破産，這些資産将被凍結。Ray 暗示，SBF 和巴哈馬政府可能已經達成協議，允許這樣的提款，而這位創始人知道破産程序很快就會開始。
但巴哈馬首席市場監管機構巴哈馬證券委員會聲稱，Ray 歪曲了其與 SBF 的溝通，并将巴哈馬政府官員與巴哈馬法院任命的、負責處理 FTX 解散事宜的清算人混為一談。
該委員會還表示，它正在确保 FTX 資産的轉移，并将其安全保管，直到法院決定如何根據巴哈馬法律分配這些資産。
巴哈馬證券委員會在一份聲明中表示，"Ray 做出的關鍵錯誤陳述 …… 似乎與事實無關，而似乎隻是為了上頭條，推進可疑的議程。"
其他聲音
除了上述提及到的内容外， 在此次聽證會上，一些議員仍相信加密貨币還有無限潛力，并将此次事件歸咎于美國證券交易委員會（SEC）和 " 中心化 "。
與此同時，一些官員也表達了自己對加密貨币日益增長的懷疑态度，稱加密貨币行業是 " 掠奪性 " 的，馬薩諸塞州民主黨人 Jake Auchincloss 表示，" 我對看漲加密貨币的人的耐心正在逐漸消失。"
加州民主黨人 Brad Sherman 則敦促同事盡快通過《數字商品消費者保護法》，該法案此前一直被 SBF 支持和倡導。
【本文原發布于鍊得得，授權钛媒體 App 發布，作者：宋宋】
