歐盟設定現金支付上限，最高1萬歐元

巴黎 1 月 21 日（許清如）作爲反洗錢立法的一部分，歐洲議會和成員國已同意将歐盟内部的現金支付限制在 1 萬歐元以内。在一些歐洲國家，如奧地利和德國，現金支付在此之前一直不受限制。而在另一些國家，如法國，已經制定了比歐洲關于現金支付的新規定更嚴格的規則。

據法國新聞資訊台 CNEWS 報道，這項規定是旨在更好地打擊資助恐怖主義行爲的文本的一部分，該文本經過兩年半的談判，終于在 18 日周四達成一緻，并将于今年生效。其目的是使歐盟 27 個國家在偵查和限制可疑交易方面現有的、高度不統一的規定趨于一緻。

這項新規定應能發現和限制可疑交易。比利時财政部長文森特 · 範佩泰格姆（Vincent Van Peteghem）表示，這項協議 " 将确保欺詐者、有組織犯罪和恐怖分子再也無法通過金融系統合法獲利 "。

新立法還統一并加強了針對銀行、房地産中介和賭場的反洗錢和反恐融資規定。這些實體必須能夠識别其客戶或不透明财務安排背後的資産所有者。

這些規則的适用範圍将擴大到加密資産領域，以保證該領域的可追溯性。這些規則還将适用于貴金屬、珠寶和手表等奢侈品以及高端汽車、私人飛機和遊艇的交易。

新立法還将加強金融情報機構的權力。歐洲議會和成員國已于 12 月批準成立歐盟反洗錢和反恐融資機構。包括法國和德國在内的多個國家都對該機構未來的總部觊觎已久。新機構的英文縮寫爲 AMLA（反洗錢機構），将負責監督和協調各國當局更好地發現和打擊可疑的跨境活動。

作爲去過德國或奧地利的人都會有這樣的經曆：在這些國家，現金支付仍然非常普遍。目前，法國的最高限額爲 1500 歐元，與法國不同的是，德國沒有上限。不過，從現在起，現金支付将不再可能超過 1 萬歐元。

在法國，具體來說，個人之間的現金支付（如購車）不受限制。超過 1500 歐元的金額需要提供書面付款證明。在某些情況下，現金支付不得超過特定金額。在公共财務中心的現金支付以 300 歐元爲限。個人向專業人士或專業人士之間的現金支付上限爲 1000 歐元。超過 1000 歐元的付款需要出示身份證明。工資可以以現金支付，但每月不得超過 1500 歐元。超過這一數額，雇主必須以支票或銀行轉賬的方式支付。