财聯社 11 月 6 日訊（記者 彭科峰）金融行業具備典型的特許經營特色，機構的設置和高管的任職都需要經過監管部門的考察和許可。不過，總會有人肆意妄爲。
11 月 5 日晚間，國家金融監管總局官網發文稱，安誠财産保險股份有限公司六盤水市中心支公司，因爲聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責等，被罰款 29 萬元，相關人員也遭處罰。
聘任不合規高管實際履職 安誠财險一支公司被罰
昨日，國家金融監督管理總局六盤水監管分局發文稱，安誠财産保險股份有限公司六盤水市中心支公司，因爲虛列費用、聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責，被罰款 29 萬元。監管作出處罰的日期爲 2024 年 10 月 25 日。
同時，魏忠斌（時任安誠财産保險股份有限公司六盤水市中心支公司銷售總監），因爲對安誠财産保險股份有限公司六盤水市中心支公司虛列費用、聘任不具有高管任職資格的人員實際履行高管職責事項負有責任，也被警告并處罰款 12.5 萬元。
今日，财聯社記者查詢安誠财産保險股份有限公司官網發現，該公司注冊資本 40.76 億元人民币，注冊地在重慶，經營範圍爲：可在全國範圍内開展保險業務經營。據天眼查公開信息，該公司主要股東包括重慶渝富資産經營管理有限公司等多家重慶市當地國資企業。
依據國家金融監管總局官網信息披露，财聯社記者未能找到魏忠斌此前獲批上任安誠财産保險股份有限公司六盤水市中心支公司銷售總監的審批文件。并且，魏忠斌也未有在其他财險公司任職獲批的信息發布。
年内 13 家金融機構因高管未經批準實際履職被罰
财聯社記者查詢發現，從監管部門網站信息來看，除了安誠财險外，年内還有一家保險公司因爲高管未經批準實際履職，導緻多人被罰。
今年 4 月 26 日，監管披露，太平人壽保險有限公司河南分公司，因爲未經監管部門核準實際履行高管職責；内部管理不到位，被罰款 26 萬元。此外，劉中秋（時任太平人壽保險有限公司河南分公司總經理）、朱雲濤（時任太平人壽保險有限公司河南分公司助理總經理）、丁雲娟（時任太平人壽保險有限公司鄭州中心支公司副總經理）等三人也因爲對對太平人壽保險有限公司河南分公司未經監管部門核準實際履行高管職責的違法違規行爲負有責任，被予以警告并罰款數萬元。
财聯社記者統計發現，年内還有 11 家銀行機構因爲未經任職資格核準實際履職遭遇處罰，涉及台州銀行杭州分行、夏邑縣農村信用合作聯社、惠安中成村鎮銀行、新疆輪台農村商業銀行、貴州銀行、浙江三門銀座村鎮銀行、平安銀行、華夏銀行西甯分行、雲南石屏北銀村鎮銀行、雲南昭通昭陽農村商業銀行、長沙銀行股份有限公司廣州分行等機構。
以此統計，年内已有 13 家銀行、保險機構因爲高管未經核準實際履職被處罰。
上述案例中最爲典型的莫過于長沙銀行廣州分行。
9 月 2 日，廣東金融監管局罕見的列出了該行違規上任的高管名單，包括付豪 [ 時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長（未經監管部門核準） ] 、劉勇 [ 時任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長（未經監管部門核準） ] 、曹麟 [ 時任長沙銀行股份有限公司廣州分行分行副行長（未經監管部門核準） ] 。
