據央視網消息,日前,山東青島警方和國家外彙管理局青島市分局聯合破獲了一起特大地下錢莊案,涉案金額高達 158 億元,抓獲犯罪嫌疑人 74 人,涉及全國 17 個省及直轄市。目前,案件已移送檢察院審查起訴。
值得注意的是,此次地下錢莊案還疊加了非法買賣虛拟貨币,導緻地下錢莊的犯罪更加複雜。廣東廣強律師事務所合夥人曾傑表示,虛拟貨币交易和外彙非法經營兩者之間的關系以後會成爲一個新的熱門話題,也會成爲刑法界更多讨論的新興話題。
資金交易量超百億元
2022 年 11 月,青島警方收到金某等人賬戶可疑交易線索,經初步調查,千餘個賬戶每天的流水在 300 萬元以上,總交易金額高達 20 多億元。這些大額資金存在全天候高頻操作、快進快出等特征,引起了警方的關注。
山東省青島市公安局經偵支隊辦案人員楊懿介紹,這些賬戶是通過網銀或手機銀行進行操作,網絡操作地址顯示在境外。但是,這些賬戶的開戶人都沒有出過境。經過調查,隻有金某的兒子長期滞留境外,并且與網絡操作地址相吻合,由此推測,金某就是這些賬戶的實際控制人。
警方通過對可疑賬戶進行深入調查發現,向金某控制賬戶彙款的人員大多數具有境外留學或多次短期出入境的經曆,此外他的相關賬戶還顯示,與境内其他疑似地下錢莊的賬戶存在資金往來記錄。
楊懿介紹,警方判定金某涉嫌利用其控制的銀行賬戶提供非法換彙服務,同時,存在與國内其他地下錢莊進行交易的行爲,涉嫌非法經營犯罪。警方決定對金某進行立案偵查。
經調查,警方發現,金某不僅涉嫌地下錢莊交易,其所控制賬戶中的大量資金還彙入從事境外虛拟貨币交易的李某所控制的賬戶。
爲了全面打擊該地下錢莊案所涉及的上下遊犯罪,國家外彙局和公安機關的辦案人員合力調取了與金某相關的可疑銀行交易記錄 2000 多萬條,又從中梳理出上千個可疑賬戶。這些賬戶的開戶地涉及全國十餘個省市,資金交易量超百億元人民币。
涉及非法買賣虛拟貨币
國家外彙管理局青島市分局國際收支處副處長劉翠麗介紹,綜合運用多種分析工具進行數據比對發現,有大量資金集中轉移到了境内一名李某個人控制的多個銀行賬戶,這些資金隻進不出。
青島市公安局經偵支隊政治處主任劉剛介紹,李某是一縣級城市紡織企業的普通員工,但名下關聯和掌控的第三方銀行卡的資金流水卻高達 50 多億元,明顯與其身份不符。經過調查,獲取了李某大量非法買賣虛拟貨币的證據。
虛拟貨币是基于互聯網技術的一種新型貨币形态,具有去中心化、匿名化等特點,由于隐蔽性強,增加了案件偵破難度。針對案件出現的新特點,警方又采取了多種新型研判手段,發現了李某更多犯罪事實。
警方發現,李某另一個身份是一名專門從事非法買賣虛拟貨币的承兌商。李某通過境外虛拟貨币交易平台,幫助金某把大量資金兌換成泰達币等虛拟貨币。在明知金某從事地下錢莊違法犯罪活動的情況下,仍然與其開展虛拟貨币的買賣業務,幫助地下錢莊非法彙兌,已經涉嫌犯罪。
根據 2021 年中國人民銀行等十部門聯合發文規定,在我國,虛拟貨币不具有與法定貨币等同的法律地位,開展虛拟貨币相關業務活動屬于非法金融活動。擾亂經濟金融秩序、滋生詐騙傳銷等違法犯罪活動嚴重危害人民群衆财産安全。
國家外彙管理局青島市分局工作人員徐潇介紹,地下錢莊從 " 客戶 " 那裏收取了人民币後,就去購買虛拟貨币,再通過境外交易平台将虛拟貨币賣出去,就可以獲得他們所需要的外币資金。這個過程實現了人民币和外币的轉換,這構成了非法買賣外彙的違法行爲。
經過 6 個月的偵查,辦案人員在摸清該犯罪團夥的組織架構、身份信息及活動規律等情況後集中部署收網行動。全國各地警方聯動,在半個月内共計抓獲同案嫌疑人 74 名。在現場,民警繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機、電腦、銀行卡等一批作案工具,并及時固定了相關證據。在看守所,犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。
彙警聯合破獲地下錢莊案 120 起
數據顯示,今年前 11 個月,彙警聯合破獲地下錢莊案件 120 起、行政處罰交易對手非法買賣外彙 443 起、處罰沒款 9.4 億元人民币,有力震懾地下錢莊等違法犯罪活動,維護了外彙市場健康秩序和國家金融安全。
地下錢莊是一種特殊的非法金融組織,通俗而言是指不法分子以非法獲利爲目的,未經國家主管部門批準,擅自從事跨境彙款、買賣外彙、資金支付結算業務等違法犯罪活動。
地下錢莊不僅破壞經濟金融秩序、助長上遊犯罪,還可能使與其發生交易的企業和個人面臨财産損失和法律風險。根據《中華人民共和國外彙管理條例》的規定,買賣外彙必須在國家指定的場所進行交易,否則屬于非法買賣外彙,情節嚴重的,涉及刑事犯罪。
廣東廣強律師事務所合夥人曾傑對記者表示,地下錢莊以前在 90 年代左右,更多的是提供地下的借貸。" 後來錢莊就增加了一項功能,甚至是最重要的功能,就是幫助進行支付,變成了一種換彙的服務。"
曾傑指出,在本案中,金某提供的服務就是進行非法換彙," 通過銀行換美元的話,每個公民隻有 5 萬美元的額度,如果想做其他投資的話,手續很麻煩,就會找金某進行換彙。"
曾傑強調,非法換彙危害是很嚴重的,侵害了國家的外彙管理制度。" 正常來說,如果客戶有大量美元需要換成人民币,需要去銀行結彙,銀行收到美元後這筆錢就成爲了國家的外彙儲備,但如果走地下錢莊,實際上就會導緻國家應有的外彙收支損失。"
值得注意的是,本案中案件還出現了新特點,即加入了虛拟貨币,導緻監管難度比以前更加複雜。" 以前地下錢莊收到了境内人民币後,然後又去找一些美元的賣家買美元,然後把美元支付給他的客戶。但是現在有了虛拟貨币這個中介工具之後,他就不需要直接拿人民币去買美元了。他就隻需要拿人民币買到虛拟貨币,然後再把虛拟貨币在境外或者是境内出售出去。" 曾傑表示,這會導緻地下錢莊的犯罪更加複雜,犯罪的鏈條也比以前相對更長,犯罪的手段更加多樣。
曾傑指出,虛拟貨币交易和外彙非法經營兩者之間的關系以後會成爲一個新的熱門話題,也會成爲刑法界更多讨論的新興話題。" 甚至虛拟貨币本身單純的交易,直接跟外彙沒有任何關系的這種交易,要不要被進一步管制,也會成爲一個新的話題。"
記者|趙景緻
編輯|王月龍 廖丹 杜恒峰
校對 |程鵬
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