财聯社 10 月 11 日訊（記者 彭科峰）10 月 10 日，國家金融監督管理總局官網發布了兩份錦銀金融租賃有限責任公司（下稱錦銀金租）的行政處罰。
财聯社記者注意到，劉文忠（時任錦銀金融租賃有限責任公司董事長）因對錦銀金融租賃有限責任公司以未取得所有權标的作爲租賃物、以非固定資産作爲租賃物、低值高買租賃物事項負有責任；王力因對公司以非固定資産作爲租賃物、低值高買租賃物事項負有責任，二人被予以警告處罰。
而據公開信息，劉文忠等人正是此前廣爲市場所知的中青旅實業 " 石頭記 " 騙局中的關鍵人物。10 月 11 日上午，财聯社記者試圖就劉文忠、王力後續事項多次電話聯系錦銀金租相關人士，至發稿時止未獲答複。
2017 年 12 月，蘇州靜思園公司及 " 中國青旅實業發展有限責任公司（下稱中青旅實業）作爲聯合承租人，向錦銀金融租賃提出借款申請，融資租賃物爲 4 塊靈壁石，時任錦銀金融租賃董事長劉文忠交辦之後，王力經手委托評估公司給出 11.06 億的虛假估值，導緻錦銀金租損失數億元，最終被當地法院判刑 8 年。
2020 年發布的《中國銀保監會行政處罰辦法》指出，其行政處罰包括警告、罰款、取消、撤銷任職資格等 12 類，警告屬于最輕一級。
對此，湖南某律師事務所律師表示，可能和劉文忠等人屬于金融租賃公司員工而非銀行員工有關，但 " 警告 " 的處罰相比其他案例似乎顯得有些過輕。
" 石頭記 " 主角再遭監管部門處罰
據中國裁判文書網等權威渠道信息顯示，2017 年下半年，中青旅公司及下屬子公司蘇州靜思園公司，找到時任錦州銀行董事長張偉，請求其幫助解決 8 億元短期貸款。一番交涉之後，張偉安排時任錦銀金融租賃董事長劉文忠處理此事。
此後，劉文忠又将該筆貸款事項轉交給副總裁王力、項目一部李晗具體負責。2017 年 12 月，靜思園公司及中青旅公司作爲聯合承租人，向錦銀金融租賃提出借款申請，融資租賃物爲 4 塊靈壁石，并抵押相應房屋、土地的産權。
檢方披露，王力委托遼甯天力渤海土地資産評估有限公司對 4 塊靈壁石的價值進行評估，天力公司出具了 4 塊靈璧石價值 11.06 億元的虛假評估報告。
此後，王力在明知聯合承租人、保證人經營财務狀況不佳、融資租賃物 4 塊靈璧石價值不明确，且抵押物未辦理抵押登記，整個融資租賃業務存在巨大風險情況下，于當年 12 月 22 日仍然同意以售後回租的形式發放期限爲 2 個月的借款，并上報錦州銀行審批通過。
2018 年 1 月，錦銀金融租賃向靜思園公司及中青旅公司發放租賃借款 8 億元。貸款到期後，靜思園公司及中青旅公司僅支付少量利息，本金及大部分利息一直拖欠。
2018 年 4 月，經錦州市價格認證中心估計鑒定，王力等人經手操辦的 4 塊靈璧石價格合計爲 1120 萬元，和此前 11.06 億元的估值相比，前後相差近 100 倍。有關部門認定，王力和多家公司存在暗箱操作的行爲。
2022 年 11 月 21 日，當地法院作出判決，王力犯違法發放貸款罪、受賄罪，決定執行有期徒刑 8 年，并處罰金 45 萬元。李晗犯違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪，決定執行有期徒刑 6 年 6 個月，并處罰金 40 萬元等。
2022 年 11 月，遼甯省财政廳發布通報，根據法院《刑事判決書》認定，資産評估師李某、徐某的行爲已構成提供虛假證明文件罪。
财聯社記者注意到，本次除王力被予以警告的行政處罰之外，時任錦銀金租董事長劉文忠也因同樣的原因被警告。在本次處罰前，劉文忠已經辭去錦銀金融租賃董事長多時，而時任錦州銀行董事長張偉被迫離職之後已因病去世。
10 月 11 日上午，财聯社記者查詢發現，錦銀金租并沒有官方網站公布。依據天眼查的信息，财聯社記者找到該公司對外電話。一名女性工作人員在接聽電話，得知記者的采訪事宜之後，提供了該公司負責宣傳的電話。但至發稿時止，記者多次撥打，未有人接聽。
另據公開報道，錦銀金租處于 " 拟實施重大财務重組 " 狀态，尚未發布 2022 年度業績報告。
騙局未終局，多名投資者在金交所購買債券被騙超千萬
财聯社記者此前報道，除了錦州金融租賃被中青旅公司及靜思園騙取大量貸款，還有多家銀行、信托公司也入局被騙。
但在 10 月 10 日，财聯社記者依據中國裁判文書網，發現還有多名個人投資者因爲購買中青旅公司及靜思園在正規金交所發行的定向債務，損失大量投資款項，金額以千萬計。
據一份文書披露，2018 年 4 月，靜思園酒店作爲發行方，印制《僑金所弘鷹 2 号 - 定向債務融資工具産品合同》，發行弘鷹 2 号項目。認購協議載明：弘鷹 2 号已經廣東華僑金融資産交易中心股份有限公司（以下簡稱僑金所）備案，發行規模 40000 萬元。資金用途爲靜思園酒店項目裝修升級改造及補充其經營性流動資金。本産品的綜合服務商及受托管理人爲京投融信公司，增信機構爲中青旅實業公司，備案登記機構爲僑金所。
2019 年 1 月 29 日，投資者夏玥與靜思園酒店簽訂《僑金所弘鷹 2 号 - 定向債務融資工具産品合同》後，向弘鷹 2 号資金專戶彙款 300 萬元。正如錦銀金租的結局一樣，在得到少部分利息後，夏玥的 300 萬投資基本血本無歸。
2022 年，蘇州當地法院在審理中指出，中青旅實業公司、能源公司、京投融信公司下落不明。夏玥享有靜思園公司普通債權金額 2716538.96 元。
夏玥的遭遇并非孤例，記者統計，就有法院裁定朱曉娣享有中青旅 ( 蘇州 ) 靜思園國際酒店有限公司普通債權金額 2693672.55 元、朱曉峰對中青旅 ( 蘇州 ) 靜思園國際酒店有限公司享有 2693672.55 元的普通債權、張正亞對中青旅 ( 蘇州 ) 靜思園國際酒店有限公司享有 3197400.67 元的普通債權等諸多案例，簡單計算可知，中青旅實業公司及靜思園公司從個人投資者騙取的投資款項已超過千萬。
那麽，錦銀金租以及其他銀行、個人投資者的款項能否追回呢？
依據現有信息，2022 年 8 月 16 日、2022 年 8 月 18 日、2022 年 11 月 1 日，蘇州當地法院通過多種渠道向人民銀行、金融機構、保險機構、證券機構等發起财産查詢通知，查明中國青旅實業發展有限責任公司、中國能源投資有限公司、廣東京投融信資産管理有限公司暫無可供執行銀行存款；在蘇州市範圍内無房産登記信息；名下無車輛登記信息。
2022 年 9 月 2 日，蘇州當地法院院委托廣州市某法院調查廣東京投融信資産管理有限公司的财産信息，但反饋未發現可供執行的财産；委托北京市某法院調查中國能源投資有限公司的财産信息，但反饋未發現可供執行的财産。9 月 3 日，法院委托北京市某法院調查被執行人中國青旅實業發展有限責任公司的财産信息，也反饋未發現可供執行的财産。
對此，上述律師表示，因爲沒能找到可執行财産，個人投資者的損失暫無法彌補。不過後續如果又人提供靜思園等機構的隐匿财産信息，投資者後續仍可申請法院強制執行。
