财聯社 10 月 14 日訊（記者 李翀）在大力推進上海打造成爲國際金融中心的時代大背景下，如何規劃上海養老生活，高質量發展養老金融，已成了整個社會的重要議題。" 全球資産管理中心 上海國際活動周 2024" 又一重要論壇聚焦于此。
13 日，由上海資産管理協會主辦，中信銀行上海分行承辦，永赢基金協辦的 " 金融與科技共建美好銀發生活 " 論壇上，與會嘉賓表示，從十八大到去年提出 " 五篇大文章 " 再到今年監管政策的密集出台，對養老金融的未來發展提供了更爲清晰的方向。
中信銀行總行養老金融處處長顔燕認爲，養老金融包含養老金金融、養老産業金融、養老服務金融，中信集團層面也在積極推進這三者之間的互促互進。從财富管理端來看，現在時代背景下一個典型的特點就是科技革命，人工智能的應用将會成爲滿足億萬人群的超級渠道，也會對養老金融的發展産生很大的變化。
顔燕表示，覆蓋上億的養老客戶，提升服務效率，必須要用數字化服務方式，降低客戶的配置難度。基于大數據和人工智能算法，已經可以把各類客戶三大養老支柱的養老資産計算清楚，以目前來看每個月退休大概能拿多少錢，進而推動居民的多元養老需求。
基于調查和客戶的反饋，中信提出三分四步的全生命周期的财務規劃的方法。其中三分就是 Z 世代、中生代、銀發帶，四步就是建議人生旅程過程當中，要做好收支平衡，盡早建立風險保障機制，及早儲備養老資産，以及強化資産負債的概念這四個規劃步驟。
在本次論壇上，養老和财富管理領域中的其他領軍人物還分别就信托業、醫養結合賽道、生物技術領域、養老金融實踐案例等領域分享了國内外先進的養老服務理念與實踐。
面對日益增長的老齡化問題，上海各大參與機構都在積極尋求解決方案，相信未來随着金融與科技的不斷結合，将爲上海銀發經濟的發展提供更加便捷、智能化的金融服務和産品，各大機構也力求通過跨領域的合作，共同推進我國養老事業的發展，做好養老金融大文章。
