如何像洛克菲勒家族一樣 " 長壽 "？
越來越多的超高淨值人士開始設立家族辦公室（簡稱 " 家辦 "），然而多數家族 owner 卻低估了經營家辦的複雜性，其挑戰遠遠超出了财富管理的範圍。它的最大挑戰之一，是能否可持續發展。
能夠存活并發展到第四代或第五代的家辦，雖然很少見，但對于支持家族而言至關重要。90% 的家辦服務于第一代、第二代和第三代家族，隻有 10% 的家辦能夠打破 " 富不過三代 " 的魔咒。
那麽，家辦究竟該如何打破 " 富不過三代的魔咒 "？本文或許能給你一些答案。
洛克菲勒家辦成功的幾點因素
洛克菲勒被視爲全球十大富豪家族之一，至今已傳承至第七代。洛克菲勒家辦也被視爲美國數一數二的家辦，成立于 1882 年，主要職能是管理洛克菲勒家族的投資、房地産和慈善事業。通過集中管理家族财富，洛克菲勒家族能夠保持控制、降低成本并對其資産做出明智的決策。
它的成功有幾個原因，其根源在于遠見卓識、戰略決策和跨代傳承的嚴格财富管理。以下是促成其成功的一些關鍵因素：
第一，長期願景。
注重傳承：家族族長約翰 · D · 洛克菲勒向其後代灌輸了以長遠眼光創造财富的重要性。他經常強調管理理念，其目标不僅是積累财富，還要确保财富世世代代服務于家族和社會。
世代财富：洛克菲勒家辦采取了注重财富保值和多代規劃的思維方式。這使他們能夠在最初成功的基礎上再接再厲，确保子孫後代能夠從家族的财富和價值觀中受益。
第二，資産多元化。
商業投資：洛克菲勒的财富最初來自标準石油公司，但随着時間的推移，他的後代将投資分散到其他行業，包括銀行、房地産、自然資源、技術、媒體和對沖基金等。
戰略投資：洛克菲勒家辦善于發現新興行業和機遇，維持多元化投資組合，以抵禦經濟周期并降低風險。
第三，有效治理和專業管理。
家辦結構：洛克菲勒家族建立了一個高度組織化的家辦，聘請專業人員管理投資和商業事務。這種結構使他們能夠将家族的個人利益與家族财富的管理分開。
治理框架：家辦采用的治理機制包括顧問委員會、投資委員會和對家族價值觀的關注。這有助于确保家族決策與更廣泛的财務目标和價值觀保持一緻，同時保持日常管理的明确權力範圍。
招聘專業人才：多年來，洛克菲勒家辦吸引了頂尖人才來管理他們的投資，确保他們能夠在各個領域做出明智的決策。
第四，慈善與社會責任。
慈善遺産：約翰 · D · 洛克菲勒是最早也是最具影響力的慈善家之一。他信奉 " 生前奉獻 "，這意味着家辦始終将慈善捐贈放在首位。該家族創建了洛克菲勒基金會等機構，對健康、教育和全球發展産生了重大影響。
社會資本：通過将财富管理與慈善事業相結合，洛克菲勒家辦能夠培養社會資本和影響力，進而有利于家族的商業往來和公衆聲譽。
第五，适應不斷變化的市場。
擁抱創新：洛克菲勒家族最初從事石油和能源行業，但他們會根據不斷變化的市場條件調整投資組合，譬如，投資技術、可持續産業和私募股權等。他們善于調整和抓住新機遇，幫助其保持長期的相關性和成功。
風險管理：洛克菲勒家辦以其保守、規避風險的投資方式而聞名。抵禦市場低迷和經濟波動的能力是他們長期成功的另一個因素。
第五，集中控制與家族團結。
家族領導：洛克菲勒家族雖然實現了财富多元化，并向新領域擴張，但他們始終集中控制着重大的财務和慈善決策。這種團結幫助他們維護了家族的價值觀和商業原則。
共同的家族價值觀：家辦緻力于在成員之間保持強烈的共同目标和價值觀。這包括對教育、慈善事業和道德商業實踐的承諾，這有助于維護洛克菲勒家族的聲譽和影響力。
總之，洛克菲勒家辦的成功源于精心規劃、多元化、長遠考慮、強有力的治理以及對家族價值觀的承諾。将财富積累與社會責任相結合的能力，使該家族在一個多世紀内保持了世界上最富有和最有影響力的家族之一的地位。
" 長壽 " 家辦的五大基因
如果一個家辦想要像洛克菲勒家辦那樣 " 長壽 "，該如何做？
ONE WORLD Investments Inc. 是一家總部位于加利福尼亞州帕洛阿爾托的中型家辦，其創始人兼 CEO 爲斯科特 · 薩斯洛 ( Scott Saslow ) 。該家辦提供投資資本和咨詢服務，幫助組織擴大社會影響力；管理早期影響力投資基金；并管理他的家辦。
薩斯洛曾多次轉型他的家辦，從嵌入式模式轉變爲聯合家辦，現在又轉變爲單一家辦。如今，該家辦還爲一家家族所有的 CEO 和創始人培訓公司、一家咨詢公司、一家影響力投資基金和一個家族基金會提供支持。
他認爲，家辦如果想要獲得持久的成功，往往取決于五個可持續發展的關鍵支柱。
第一，可持續家辦的第一大支柱是心态。" 領導家辦需要将其視爲一家專業企業，而不是一個副業，" 薩斯洛解釋道。
第二，需要有明确的使命，超越财富的創造性。可持續的家辦能夠将财務目标與社會貢獻相結合。
Scott Saslow
第三，結構同樣重要。支離破碎的流程和過時的框架常常困擾着家辦。薩斯洛建議定期審查家辦結構，以使運營與不斷變化的目标保持一緻，尤其是在過渡期間，重要的是要問：" 我們是在爲結構工作，還是結構在爲我們工作？"
第四，吸引和培養家族内部和外部的頂尖人才同樣重要。
家族的大部分财富都來自所運營的公司，聘用或解雇首席執行官以及培養頂尖人才是重中之重。但這些原則在家辦中往往被忽視，因爲家辦對人才管理的關注度要低得多。
第五，可持續的家辦必須具有靈活性并不斷适應。
" 你永遠都在建設家辦中，" 薩斯洛說，它必須被視爲 " 一個有生命力的組織 "，需要不斷更新，偶爾也會有重大變化。
如何對下一代進行可持續發展教育
" 許多下一代人認爲家辦隻是投資、資産配置和投資回報。這是不對的。" 薩斯洛表示，确保下一代做一些有意義事情，對于家辦的可持續發展至關重要。這可以通過影響力投資來實現，因爲它符合下一代的價值觀。
1969 年，約翰 · 洛克菲勒在國會聽證會上呼籲私人參與者參與 " 風險慈善 "，令聽衆大吃一驚。他把這種做法描述爲 " 富有想象力地追求非傳統的慈善目的，而不是通常由既定的公共慈善組織進行的慈善目的 "。這位百萬富翁呼籲對慈善捐贈進行更嚴格的審視，因爲他意識到，傳統的 " 善舉 " 需要改革，才能真正改變社會。
多年後，2007 年，洛克菲勒基金會召集了金融和慈善領域的領導人，包括資産管理和社會企業的領導人，探索在商業和社會部門的交彙處進行投資的新方式。
這一次，他們呼籲不僅通過慈善事業，而且通過對能夠産生可衡量的社會或環境影響以及财務回報的項目進行金融投資來促進社會變革。" 影響力投資 " 一詞由此誕生。
從洛克菲勒家族開始，商業家族長期以來一直是創造和建設如今被稱爲 " 影響力投資 " 領域的關鍵人物，而且他們将繼續成爲這一領域的捍衛者，并将這一趨勢從慈善事業轉變爲将财務回報與社會和環境影響更大程度地結合起來，特别是随着每一代新生代的掌舵。
千禧一代和 Z 世代已經開始期望商業和金融部門能夠承擔責任并推動社會變革，因爲影響力投資可以讓幾代人爲承擔更大的家族責任做好準備。
沃爾頓家族
譬如，沃爾頓家族（沃爾瑪最大的股東）已經創建了影響力平台 Builders Vision，将目的與回報結合起來。該基金會還提供了另一種途徑，通過可持續管理捐贈基金并發放補助金，使家族能夠擴大影響力和财務增長。
譬如，薩斯洛所在家辦的做法是，将通過家族基金會開展的慈善事業與市場驅動的投資分開。他希望這種雙重關注能讓他實現目标，同時也能 " 激發和傳遞 " 對影響力投資的熱情。
" 我的目标是讓所有資産類别的所有投資都具有可持續性，并能夠帶來市場利率回報。我不僅想向自己證明，也想向其他私人投資者證明，以市場利率回報進行投資是可能的，而且是可持續的。"
再譬如，2019 年，一位家辦将家族投資管理責任移交給了下一代（現在他們大多三四十歲）。這些财富可以追溯到 19 世紀，該家族有着悠久的 " 有目的的管理 " 傳統，橫跨五大分支，六代人傳承。
對于年輕一代來說，可持續性和影響力投資代表着一個明顯的機會，可以更好地将家族的投資組合與強烈的價值觀結合起來。
2021 年年中，該家族的咨詢委員會爲其主要控股公司的董事們出具了一份 " 投資意向聲明 "。該聲明明确指出，" 投資應積極尋求對人類和地球産生積極影響，同時實現财務回報最大化。"
此外，家族成員還将家族信托基金之一的資金以節稅的方式分配到其個人慈善工具中，這讓他們能夠自主投資和捐贈他們各自關心的事業，同時又将家族的投資資産集中在一起。
另外，鼓勵下一代參與創業活動，也能讓家族後代建立一種可持續發展觀念。
如何 " 内化 " 價值觀？
在洛克菲勒家族中，家族成員都有着清晰的價值觀。那麽，一個家族到底該如何建立以及 " 内化 " 家族價值觀呢？
費爾德家族的曆史可以追溯到 160 多年前，當時現任 Ferd（源于北歐語，意爲 " 永無止境的旅程 "）所有者兼董事長 Johan H. Andersen 的曾曾祖父，也叫約翰，買下了一家名爲蒂德曼斯的煙草公司，這家公司成爲了費爾德家族企業的基礎。
蒂德曼斯很快成爲斯堪的納維亞半島最大的煙草公司之一。費爾德家族利用蒂德曼斯的資金，将業務拓展到航運、出版、包裝和消費品領域。但在 20 世紀 90 年代，随着政府和反煙組織對煙草公司的壓力越來越大，費爾德家族決定不再從事煙草業務。
他們出售了煙草業務，成立了 Ferd，該公司持有一系列企業的股份，包括一些非常成功的非上市公司。其中許多公司屬于挪威的能源行業，如石油和可再生能源服務公司 Aibel、油田技術公司 Interwell 以及該國最大的渡輪運營商 Fjord Line。
Ferd 還投資于上市公司股票、對沖基金和房地産。這家總部位于奧斯陸的投資集團還率先開展社會創業，并進行了許多所謂的 " 影響力投資 "，旨在創造社會或環境效益的投資。
當 Ferd 成立時，安德森及其家人和新公司的經營者都認爲應該制定出一套恰當的價值觀。盡管家族中已經有一套價值觀，該價值觀已指導了這家傳統企業近兩個世紀，但他們還是認爲需要一套價值觀來指導公司以及家族與公司的互動。
" 在創立 Ferd 之前，我們一家人将自己的價值觀内化了，" 安德烈森解釋道。" 這些都是好的、老式的價值觀，比如誠實、奉獻和忠誠。但它們并不是推動業務發展的因素。在創立 Ferd 之後，我們試圖有意識地制定一套指定的價值觀。更準确地說，我們希望人們用這些術語來談論這些價值觀。"
肯尼迪曾說過，" 我們不會拿我們的家族價值觀來說‘企業應該這樣’。你可以說公司的價值觀淩駕于家族價值觀之上。"
" 家族的價值觀就是對肯尼迪格言的反映，" 安德烈森表示，他們概括了公司的四大價值觀：信譽、冒險精神、團隊合作以及對目标和成功的長遠眼光。
安德森說，可信度對 Ferd 來說非常重要。它的意義遠不止信任。" 可信度不是你擁有的東西。你買不到它；你無法編造它，說你今天比昨天更可信。可信度不同于信任；它意味着你真的相信某人正在做他們從未做過的事情，而這正是我們一直在做的事情。我們總是做一些我們從未做過的事情。"
Johan H. Andersen
安德烈森表示，信譽也是 Ferd 吸引優秀人才的一個重要因素。" 我們試圖聘用的人，有他們自己的選擇權。他們可以去其他地方，因爲他們有巨大的潛力；每個人都想要他們。但如果你是一個有信譽、有價值觀的老闆，那些有潛力的人就會選擇你。"
招聘工作的一部分是針對 " 團隊合作 " 的價值。安德烈森說，Ferd 員工流動率低這一事實證明了其在招募團隊成員方面的成功。
" 我重新闡述了傳統的長期理念，認爲‘我們可以長時間不耐煩’。換句話說，家族企業的長期理念不是休息點；它不是讓事情自行解決的支柱。不，事情不會自行解決。你需要不斷對成功保持耐心，但要以長期目标爲背景。"
一個強有力的迹象表明，價值觀對于交易流程的産生也非常重要。Ferd 投資了兩家家族企業，而這些企業的所有者也都選擇了 Ferd 作爲合作夥伴。
像 Ferd 這樣重塑自我的家族企業或許不會太糾結于傳承的概念。正如安德烈森所說：" 當然，我們所做的一切都是有傳承的。但讓我們看看我們要做什麽。這是傳承的最好方式。"
盡管如此，安德烈森家族五代人建立的商業帝國的影響仍然存在。安德烈森表示，他通過自己在 Ferd 之外的努力來尊重這一傳統，譬如，設立小額信貸基金和 Ferd 的社會企業工作。
此外，他還是挪威石油基金道德委員會的主席，該基金是世界上最大的主權财富基金之一。
"作爲家族所有者，我們總是說，領導者不僅僅是領導一個封閉的公司，他們有兩個角色，一個是經營公司，另一個是在社會中發揮積極作用。一代又一代人都努力履行這一責任。所有這些都延伸和現代化了這一傳統，" 安德烈森說。" 你在公司之外創造了一種傳統，這種傳統反饋到了信譽的價值觀上。"
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