廈門日報 10 月 19 日報道，男子到銀行櫃台預約取款，張口就要取現 200 萬，而就在同一天，另外兩家銀行也收到該男子百萬元以上的取現預約。這個大客戶，究竟是什麽來頭？他取這麽多現金是要做什麽？
近日，集美警方依托警銀聯動預警機制，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行的配合下，精準預警、快速出擊，成功抓獲一名涉嫌爲境外詐騙集團提供洗錢服務的犯罪嫌疑人，攔截涉詐資金 451.8 萬元。
男子預約一天内取現 450 餘萬元
10 月 9 日下午，華夏銀行集美支行來了，一位 " 特殊 " 的客戶張口便要預約。第二天櫃台取現 200 萬元。銀行櫃員在辦理預約業務時，發現其賬戶交易流水異常，存在大額資金快進快出的櫃台取款記錄，随即通過警銀聯動預警機制，将異常情況報送集美公安分局刑偵大隊。
接到消息後，集美刑偵大隊反詐騙中隊迅速介入調查，發現該男子蘭某（男，28 歲，福建福安人）名下多個銀行賬戶，曾因涉詐資金流入被管控。
與此同時，中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行也傳來預警消息稱，有客戶在他們銀行分别預約了櫃台取現 101 萬和 150.8 萬，而預約取現的客戶正是蘭某。
" 我們初步可以判定，蘭某可能與境外涉詐集團存在重要關聯，他提取大量現金的目的，很可能是在爲境外涉詐集團‘洗錢’。" 集美刑偵大隊反詐騙中隊中隊長劉雨波介紹。
布下 " 口袋陣 "
嫌疑人成功落網
由于無法确定蘭某取款的時間和地點，辦案民警制定了周密的抓捕計劃。集美刑偵大隊組織警力兵分三路，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行布下 " 口袋陣 "，靜待蘭某落網。
10 月 10 日上午 9 時許，蘭某出現在了郵儲銀行杏林灣支行，民警迅速行動将正在取款的蘭某抓獲。
面對民警的訊問，蘭某起初還辯稱自己從事跨境貿易生意，取大量現金是用于其表弟結婚的彩禮。
當民警進一步追問款項來源、賬戶流水時，蘭某開始答非所問、閃爍其詞并初步承認了其參與 " 洗錢 " 的犯罪事實。
随後，民警帶領蘭某将預約的 451.8 萬元涉詐資金全部取出，連同其轉賬使用的 17 張銀行卡，均被警方成功扣押。
爲境外涉詐集團 " 洗錢 "
嫌疑人已被刑拘
經查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿易，與境外地下錢莊有過交集，并且還有虛拟貨币交易的相關經驗。2022 年底，蘭某開始爲境外詐騙集團提供 " 洗錢 " 服務，由境外地下錢莊将贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國内各大城市流竄，将贓款取出套現後，再購買成虛拟貨币轉回國外，完成 " 洗錢 "，蘭某抽取每單交易額的 2% 作爲 " 回報 "，一個月賺取幾十萬元。目前，犯罪嫌疑人蘭某因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在進一步審理中。
據介紹，爲徹底鏟除電信網絡詐騙犯罪生存土壤，嚴厲打擊 " 洗錢 " 等涉詐犯罪，在廈門市打擊治理中心的指導下，集美公安分局與轄區 21 家銀行共 85 個銀行網點建立警銀聯動預警機制，銀行一旦發現資金異常賬戶，将第一時間發出預警，由警方跟進處置。今年以來，該機制共推送預警信息 572 條，成功攔截資金 796 萬元，協助抓捕違法犯罪嫌疑人 79 人。
警方提醒：炒虛拟貨币是非法金融活動
虛拟貨币交易炒作是非法金融活動。2021 年，中國人民銀行聯合多部門下發《關于進一步防範和處置虛拟貨币交易炒作風險的通知》，嚴厲打擊虛拟貨币交易炒作。虛拟貨币不是真正的貨币，不能作爲貨币在市場上流通使用；參與虛拟貨币投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛拟貨币及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行爲無效，由此引發的損失由其自行承擔。虛拟貨币投資是不受法律保護的。
警方提醒，廣大投資者要樹立正确投資理念，增強風險防範意識，警惕虛拟貨币詐騙、傳銷、洗錢等違法行爲。一經發現，警方将嚴厲打擊。
來源：廈門日報社
