在二手交易中,一手交錢一手交貨已經成爲人們默認的規則。可即使銀行賬戶裏收到貨款,也有可能是 " 贓款 ",不少市民因此在二手交易過程裏 " 中招 " 了。
最近,上海市民林先生反映:自己在二手平台出售手機時,買家提出直接轉賬到銀行卡,自己沒多想就答應了。結果收到轉賬後不久,林先生的銀行卡便被警方凍結了,原來他收到的貨款并不是買家打款的,而是另一位電詐受害者的被騙資金。
明明是正常買賣手機收到的貨款,怎麽卻成了 " 贓款 "?銀行卡還被凍結了,林先生的日常消費也受到了影響,這背後其實涉及電信詐騙的洗錢鏈。
出售閑置物品,竟然收到涉詐騙資金
今年 9 月份,林先生将自己的一台閑置 iPhone16 pro max 手機通過閑魚出售,買家 A(昵稱:哈莫星拍 vlog 的奶酪)非常爽快地私信了林先生,請求微信聯系,并告訴林先生希望通過銀行直接轉賬,再通過跑腿上門取貨。買家 A 在微信上的性别爲女性,頭像爲女生自拍照。林先生很爽快地同意了,9 月 30 日下午 12 點 19 分,買家 A 告訴林先生錢已經打入賬戶,林先生查看了手機,發現轉賬姓名是一個男性化的名字,但他并沒有多想," 一手交錢,一手交貨 ",便将手機交送給跑腿。
△ 林先生與買家 A 的溝通記錄,現在此閑魚号和微信号均已封停。
林先生馬上聯系了浦發銀行的工作人員,對方表示是外省市某公安機關凍結的。林先生又撥打當地熱線詢問具體情況,直到國慶假期後才與公安機關取得聯系,原來真正的付款人并不是買家 A,而是另一位居民的銀行卡被盜刷付款了。林先生再回過頭聯系買家 A 時,發現自己并不知道其真實身份,追問跑腿買家地址時,發現跑腿隻是将手機放置在豐巢櫃内,再也追尋不到手機和買家 A 的下落。
銀行卡被凍結的二十多天裏,林先生的生活受到了較大影響:房貸無法扣除,隻能請銀行另外開一個賬戶,由家人代爲轉賬,日常花銷、業務往來都無法使用銀行卡轉賬,而孩子的補習班也需要繳費 ……
△ 林先生被凍結的銀行卡顯示使用受限。
△ 其中一名賣家在銀行卡凍結後收到的情況說明。
次日下午,許先生去回收摩托車,卻發現自己的銀行卡已經被公安凍結了,再去聯系 " 豪哥 " 時," 豪哥 " 再也不回複。公安告訴許先生,他卡裏的這筆貨款實際上是寶山一居民被刷單詐騙的 " 電信詐騙 " 款,刷單受害人被騙取共 70 餘萬元,其中 151000 元轉給了許先生。許先生這才得知原來自己成了電信詐騙人員洗錢的 " 工具 ",後來翻閱監控時,他才發現那位來取表的女士有意識地在躲避攝像頭。
警惕詐騙分子通過二手交易 " 洗錢 "
記者聯絡了 10 多位同樣遭遇的市民,發現這背後涉及的是電信詐騙洗錢的新方式。
自 2020 年 " 斷卡 " 行動開啓後,詐騙分子又兜兜繞繞找到了新的 " 洗錢途徑 ",那就是通過買賣二手交易的保值品,它價格高、變現快,資金流轉換迅速,也不易追蹤。在進行交易時,詐騙分子往往表示出較強的購買意願,往往中間還摻雜着日常聊天等内容,借由此騙取市民的信任。
這些所謂的買家往往以二手平台交易需要手續費、自己支付寶有限額、公司财務直接轉賬爲由,獲取賣家的銀行卡信息,并用此銀行卡作爲電信詐騙資金 " 洗錢 " 的收款賬戶,而自己直接從賣家這裏取走貴重物品。因此,真實打款人實際是散落在全國各地的受騙者 ……
△ 爲避開平台直接交易,所謂的買家以各種理由向賣家要銀行賬号信息。
從反詐的角度看,凍結銀行卡是預防違法犯罪、固定風險資金必需的手段。公安機關接到報案後,會對涉風險的相關賬戶采取 " 止付 "" 凍結 " 等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結的靈敏性和時效性,将受騙者的 " 火力 " 引向二手交易的賣家,自己則獲取到便于出售的實物,再将其賣出獲利,以逃脫警方追蹤。
盈科律師事務所沈志剛律師長期關注刑事案件中的銀行卡凍結難題,他表示根據《最高人民法院關于刑事裁判涉财産部分執行的若幹規定》,他人善意取得詐騙财物的,不予追繳。因此,市民若遭遇上述套路,發現銀行卡被凍結後,應提交相關材料證明交易的真實性,整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等,以便後續向警方證明交易過程中既無過錯也無惡意,沒有與買家有串通、勾結的行爲,所收取的貨款是交易所得。
而對于市民來講,在進行交易時,盡可能通過平台進行交易。如果實在需要通過轉賬交易,也要仔細核對彙款方賬戶信息,确保賬戶名、賬号和開戶行等與買家身份一緻,特别需要警惕現場購買人與實際付款人不一緻的情況。
(來源:上海網絡辟謠)
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