據橙柿互動 2 月 6 日報道，1 月 31 日，浙江湖州一位女士發布視頻稱，去銀行存 5 萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，櫃員問她，在哪裡上班、錢從哪裡來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了 100 元出來，存 49900 元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。
2022 年 1 月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于 2022 年 3 月 1 日起施行。
去年，央行曾發布關于存取款的新規，确實有 5 萬元以上現僅存取業務的相關規定。不過在正式實行前，新規就由于 " 技術原因 " 暫緩執行。
其中提到：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆 5 萬元以上或者外币等值 1 萬美元以上現金存取業務的，應當識别并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
目前，浙江省執行的大額現金存取管理起點是 30 萬，也就是存取款超過 30 萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明錢的去向或者來源。
不過，記者了解到，各家銀行執行的标準不一。" 存取款 5 萬元以上的，需要告知資金來源，超過 30 萬元的需要儲戶填表。" 建行櫃員說。
" 存取款 5 萬元以上，我們隻是口頭問一下，後台需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什麼證明文件。但是金額超過 30 萬元的，會要求填單子。" 工行某支行工作人員表示。
" 存款 5 萬元不需要，但是 30 萬元需要登記。" 華夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是" 一次性金融交易 "，存取金額超過 5 萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。
什麼是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金彙款等交易行為。金融機構需要開展客戶盡職調查，留存客戶的有效身份證信息複印件等文件。" 很多客戶感到不理解，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規定和要求，我們需要進行留檔。" 上述負責人說。
這個規定對絕大多數的普通儲戶不會産生影響。以上述支行為例，" 單日存取款超過 30 萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數是有訂婚、結婚的需求，即便是超過 5 萬元的大額存取業務量占比都不多。" 她說。
相比存錢，各家銀行網點對取錢限額的執行标準更低。多數銀行建議儲戶，超過 5 萬元，就需要提前至少一天向網點預約。
編輯 |程鵬 杜波
校對 |張益銘
封面圖片來源：視覺中國
本文轉自橙柿互動
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